工行泰安分行营业部多举措加强八大领域风险治理和案件防范工作

    为全面贯彻落实总行关于“聚焦八大重点领域，加强风险点及案件隐患的专项排查和重点整治”通知要求，工行泰安分行营业部结合工作实际在全辖组织推动“八大领域”，以及现金业务和客户信息管理领域风险治理工作，有效防范和化解案件风险，为营业部持续稳健发展提供良好的内控合规环境。

    一、加强组织领导、确立实施方案

    该行营业部成立由总经理任组长、协管内控的副总为副组长的案件防范工作领导小组，负责领导营业部八大领域及现金业务、客户信息管理等领域的风险治理和案件防范工作。一是把此次“八大领域”及现金业务、客户信息管理等领域案件风险防范工作作为落实“一岗双责”，筑牢风险防控一、二道防线的重要工作，认真落实一把手负责制。营业部主要负责人对此次重点领域案件风险防范工作负总责，领导班子其他成员根据工作分工，对职责范围内的有关工作负直接领导责任。二是根据上级行《关于深入开展八大领域风险治理和案件防范工作的意见》工作要求，制订营业部八大领域案件风险防范工作实施方案，明确案件风险排查重点，以“排查风险隐患，防范案件风险”为核心目标，以“案件风险排查”和“案防措施落实”为主要抓手，重点排查治理信贷（含信用卡、票据）、资产处置、投行、资管、委外等第三方合作、金融市场、同业、集中采购等八大领域风险隐患，持续推进现金业务、客户信息管理等领域的风险防控，防范和化解案件风险，查处纠正违法违规行为。

    二、加强宣传教育，提高全员合规意识

    防控案件必须坚持以人为本，从源头抓起，营业部将以此次风险防范治理为契机，注重对员工的教育、管理和监督，做到管住操作风险，防住道德风险，守住原则底线。一是在全辖广泛传播“合规为本、人人有责、风险可控、稳健高效”的合规文化理念，形成“主动合规、全员合规”的良好氛围，进一步完善“正面有规范、反面有禁止、违规有处理”的“三位一体”合规教育体系。二是结合内控合规“固本强化年”主题活动，采取召开动员会、利用晨会、夕会等多种形式开展“八大领域”及现金业务、客户信息管理等领域案件风险防范工作宣传教育，使全员充分认识本次重点领域案件风险排查治理工作的重要意义，明确工作内容、关键环节和具体要求。

    三、加强源头治理、注重工作实效

    营业部各责任部室，特别是“一道防线”部门，要进一步落实本业务领域的案防主体责任，围绕本条线案件和风险事件防控任务，有针对性地制定和落实制度、流程、系统、机制、人员等方面的措施，通过强化“一道防线”解决绝大部分的问题，把住第一道关口，防止“病从口入”。营业部案防领导小组在推动过程中，将紧密结合《案件风险排查办法》（工银规章〔2015〕144号）、《案件防范工作责任制管理办法》（工银规章〔2015〕142号）中的各项要求，督导各责任部室、网点（尤其是“一道防线”部门）重点做好“八大领域”案件风险排查，针对“八大领域”涉及业务条线，强化部门案防主体责任，明确、细化部门案防责任制履职内容。此次重点领域案件风险排查治理工作要严格遵循实质重于形式的原则，要基于案件风险防范的角度，把排查治理工作的要求与各项业务管理要求有机结合，使排查治理工作规范化、常态化。营业部将结合自身经营特点和条线案防态势，科学安排、统筹组织开展排查治理，对确定的风险排查重点进行全面摸排，做到不以日常专业检查代替本次案件风险排查，做到排查不留死角，提高排查质量；要深入剖析本单位面临的案防形势和案防工作中存在的问题，要注重采取灵活高效的排查方式，要突出重点、精确制导，切实提升排查治理实际效果，确保及早发现和排查出案件风险隐患。

    四、加强督导问责、做好案件线索处置

    营业部将把此次重点领域案件风险防范工作纳入到对各专业部室、网点的风险合规考核和专业考核。对发现的问题，要依法依规严肃处理，对有关责任人员要严厉问责，要加强对案件风险排查发现问题的汇总、分析与研究，及时通报各类违法违规问题，要组织力量有重点地开展督促指导，总结推广好的经验做法，督办典型案件，尽量把问题解决在自查阶段。对于工作组织领导不力、案件风险排查治理工作不认真，瞒报、漏报和迟报等问题，营业部将全行通报批评、责令整改。同时要在案件风险排查治理过程中发现案件和案件风险事件线索的，要及时按照《案件线索处置规程（2013年版）》（工银办发[2013]717号）和《案防工作规定》（工银规章[2015]143号）等文件要求，认真处置案件线索，报告案件风险信息。