工行泰安分行四个强化提升自助设备运营风险防控能力

一、强化制度建设。一是重新修定了《泰安分行自助设备运营管理办法》，从人员管理、劳动组合、考核制度规范各行业务操作；二是通过定岗定责细化操作流程，对ATM钥匙、密码，装卸钞、吞没卡、长短款、吐钞测试等关键部进行重点防控；三是明确运行督导员对自助设备风险点进行重点检查，强化风险控制。

二、强化自助设备现金管理。一是按照《泰安分行自助设备运营管理办法》要求，严格现金双人清点，相互复核管理；二是严格执行双人在监控下同进同出、同开同闭、共同加钞、共同加锁操作流程；三是严密ATM吞没卡交接手续，做到内容登记齐全，签章清楚；四是严格查库制度，对ATM长短款差错及时查找，并纳入有关科目核算。

三、强化检查，确保安全运行。一是分行自助设备运营中心安排专人对离行式ATM每周进行定期检查；二是城区网点每天对附行式自助设备进行安全检查；三是支行每月进行一次业务和安全大检查；四是各行加强与当地公安的联系与协调，发现问题及时解决。

四、强化教育，注重防控。一是针对当前自助设备案件频发特点，坚持每月组织案件防范、法制和警示教育；二是强化员工内控制度和业务操作指南的学习；三是教育员工加强自我约束能力，树立正确的人生观、价值观；四是充分发挥内控副行长、运行督导员、网点内控副主任监管作用，做到事前防范、事中控制和事后监督；五是加强各项制度的贯彻落实和检查监督，确保制度执行到位，检查监督到位，处罚措施到位，使业务处理和内控防案能力得到全面提升。