工商银行鹰潭分行查审结合强内控 标本兼治防案件

           今年以来，工商银行鹰潭分行围绕工商银行总、省行“内控合规基础强化年”活动要求，以促进全行端正发展观、业绩观、风险防控全员化为出发点，坚持从严治行，突出过程控制，完善内控机制，创新查审结合监测手段。通过查审结合强内控，标本兼治防案件等多举措，有效发挥内控机制作用，不断提高内控合规整体水平。

　　一、扎实开展“内控合规基础强化年”活动。该行认真落实总、省行“内控合规基础强化年”活动要求，结合开展“案件风险排查管理实施细则”工作精神，及时开展案件风险排查活动，通过统一思想，高度重视，明确“内控合规基础强化年”活动目的、要求和具体措施、方法，强化案件风险排查力度，标本兼治防案件。

　　二、组织开展一季度新放贷款专项审计。该行重点对一季度新放贷款的尽职调查真实性、业务流程合规性、贷款投向政策性、贷款用途合法性以及贷后管理、客户关联关系、征信信息和保证人担保能力等信贷安全管理进行专项审计，对审计发现的问题，落实整改措施认真整改到位，努力提高信贷安全管理合规意识。

　　三、开展第三方产品代销业务检查。该行从加强内部管控、遏制违规经营和防范和处置非集资工作入手，严防可疑人员利用工行营业场所从事不法活动，依据银监局开展第三方产品代销业务检查要求，重点对制度及业务流程、销售环节和销售人员等合规性进行检查，并针对检查发现问题，严格按照条规落实整改，并严肃追究违规者责任和管理者责任。

　　四、强化业务运营屡查屡犯风险专项治理。该行持续保持对各类违规操作监测的高压态势，进一步强化业务运营屡查屡犯风险及重点风险专项治理，加大对违法违规行为的问责力度。同时，优化业务运营风险监督核查工作组织模式，持续提升核查监督工作质量，依据上级行工作要求，重点对员工代客办理业务、理财、保管物品、签名、虚假交易、帐户使用错误和随意简化操作流程等重点业务风险核查，确保重点风险事件发生。