工商银行鹰潭分行全力做好2018年反洗钱工作

         根据工商银行江西省分行《关于2018年反洗钱工作要点通知》要求，工商银行鹰潭分行结合工作实际，认真学习，积极落实，全力做好2018年反洗钱工作。

　　一、做好客户身份排查工作。该行要求各网点认真做好银行结算账户客户身份排查工作。对于在排查中发现的问题账户，应重新进行客户识别，无法确认客户身份的，应根据相关法律、法规和业务条线风控制度，对相关账户采取限制交易措施。

　　二、加强大额交易核对工作。该行要求对于大额交易应逐笔核对，现金汇款等系统无法提取的大额交易，要逐笔在反洗钱业务管理系统中进行手工补录，确保大额交易无漏报；对于大额可疑交易，要结合客户背景等情况加强人工识别核对，确保“系统筛选+人工识别”的工作流程，从多方面分析入手，加强交易

　　三、组织开展反洗钱培训工作。该行将于近的人工甄别环节。期，组织网点反洗钱兼职人员，开展反洗钱培训，切实提高反洗钱从业人员的专业素质，履职能力和实战技能，确保熟知反洗钱基础知识、法律法规，进一步提高识别客户和大额可疑交易报告方面的能力。