工行泰安分行规范业务管理 严防系统操作风险

        为落实2018年从严治贷“四严”主题活动要求，规范全球信贷与代理投资管理系统（GCMS）应用管理，防范系统操作风险，工行泰安分行采取积极有效措施，加强GCMS系统用户管理。

规范系统管理员责任。各支行信贷专业重新指定GCMS系统管理员，并明确由各支行系统管理员负责辖内GCMS用户管理工作。各支行重新确定的系统管理员及变更系统管理员时均需填报“全球信贷与代理投资管理系统业务操作处理单-用户信息及权限维护”，并经支行行长（或信贷业务主管行长）签字后报送至分行审核。

规范系统用户授权管理。GCMS系统用户管理主要包括用户的注册、维护、注销等内容。各行应根据用户实际业务授权权限，按照“知所必需，最小授权”的原则在系统中设置本辖和本专业用户角色，确定系统具体操作功能。为规范管理，用户开立/变更、从业资质维护、菜单授权、流程环节授权等操作均须向各行系统管理员提交“全球信贷与代理投资管理系统业务操作处理单-用户信息及权限维护”。对不再从事信贷业务的用户，系统管理员须及时进行停用操作。

规范系统重要功能模块授权管理。为防范超范围授权，明确要求部分GCMS重要功能模块除系统管理员外其他柜员不能拥有。重要功能模块包括：功能/功能组授权、人员维护、人员启用、人员权限复制、融资业务授权（录入、审定、管理）、流程环节人员授权、维护替代人员、设置替代人员、客户管理权转移、小企业审批授权（录入、审定、管理）（法贷专有）等。

规范考评和问责。分行将定期对各行GCMS系统用户管理工作进行检查，对检查发现的问题，将纳入支行专业考评，对系统管理混乱、未持证办理信贷业务、未尽职履责的将严肃追究相关责任人责任。