工商银行鹰潭贵溪支行合规经理认真履职效果好

 　　工商银行鹰潭贵溪支行合规经理按照上级行的有关制度规定，加强业务运营风险管理，做好业务操作辅导、开展业务核查及整改督促整理整改，推动了工作开展，取得较好效果。2017年风险事件比上年下降45笔，实现了连续二年风险事件大幅度下降，2名合规经理获上级表彰。

　　一、提高内控意识。该行通过合规经理传导内控要求，认真组织、推动员工行为规范和制度规范常态化教育学习，从而贯彻执行落实上级行制度，让员工既发展业务、合规操作，按章办事，做好事前事中、事中、事后控制，全行2017年一类风险事件为零；二类风险2笔，比去年减少6笔；三类风险17笔、比去年减少38笔。

　　二、加强核算管理。该行合规经理找准备自已定位：负责网点日常各项业务操作与核算管理，履行事中控制与授权职责，防范营业网点一线业务操作风险。为此，一是不断加强自身学习，熟练各项规章制度和核算手续，熟悉业务处理流程，了解各项业务办理时存在的风险点及防范要点，先当学生再当先生。二是抓好好现场监督检查力度，查看柜员操作程序是否合规，发现问题结合及时改正。

　　三、坚持合规原则。规章制度必须执行，该行合规经理克服老好人思想，具体问题全体分析，办理业务是因为柜员业务不熟出现的问题，培训指导；办理业务系柜员错误操作习惯所致，要求其严格按流程操作，规范其操作习惯。在核算过程中严格遵循会计核算基本原则，以实际发生的交易或事项为依据，坚持客观性、及时性、一贯性、明晰性、谨慎性、重要性等原则。

　　四、严格监督检查。该行合规经理在工作中做到，一是加大对现金业务的监督管理，定期和不定期会同网点负责人对库存现金进行帐款，帐实核对；二是监督检查钱箱管理，是否存在钱箱在途现象；三是日常巡查柜员权限卡的使用，柜员操作程序是否合规；早是对重点业务重要环节和易发案部位进行重点监督检查。对权限范围内的现金、转帐、资金汇划、自制凭证进行勾对；五是检查印、押、证分管分用，操作柜员使用与管理，双人管理库等制度执行情况；六是加大现金、空白重证的检查次数，每日核对柜员空白重要凭证，以保证账实相符。