临商银行商城中支营业部组织开展防电信诈骗活动

       近日，临商银行商城中支营业部部利用下班时间组织员工培训，结合犯罪分子不断翻新的作案手法，对近期发生的诈骗案件进行分析，使一线员工了解掌握电信诈骗的作案手段，特别关注诈骗资金通过网银转账渠道快速转移、无折存款等新特点，指导员工启动案件防控应急预案处置，提高营业网点反诈骗堵截能力。

一是切实做到“ 三问二看一核对”，问清客户转出资金用途、收款人情况和接收账户信息；察看办理业务的客户神色是否慌张、举止是否反常，是否持续接听电话；全面核对办理业务的客户所留信息是否合理，从而帮助客户堵截诈骗。二是在服务客户过程中坚持提示客户做到“三清楚”，清楚收款人真实身份，清楚汇款、转帐的用途，清楚给陌生人汇款、转帐的风险，不要轻信别人的承诺,确认客户汇款业务没有疑异后要求其在“温馨提示”上签字。三是规范业务流程和营销行为，切实防范法律风险和声誉风险 。