临商银行商城中支营业部强化客户身份识别工作

 针对近期顶冒名开户现象，为进一步强化风险管控，提升风险管理意识，临商银行商城中支营业部采取有效措施，严格执行客户身份识别相关规定，确保客户身份的真实性和准确性。

一是加强客户身份识别制度的执行和落实。强化有效身份证件的核实，在开立账户时要求临柜人员认真审查证件姓名、照片和签发机关等要件，并和持有人进行认真核对。

二是加强反洗钱工作的宣传力度。提高公众对反洗钱工作的认知，让客户了解出借出租身份证件、银行账户等行为的危害性，切实有效防范洗钱等各类犯罪行为的发生。

三是加强客户身份识别技能培训和防范意识的培养。提高临柜人员防假识别技能和风险防范意识，有效降低开户业务的风险隐患。