工行延安宜川支行基金智能投顾（ai投）专项营销活动初显成效

     2017年11月，总行新上线了利用大数据和人工智能结合客户风险偏好对市场基金进行资产配置的基金AI智能投顾业务，工行延安宜川支行顺势而为，根据市场行情进行主动管理调仓，真正做到了让科技服务金融，自产品推出以来广受客户喜爱，基金智能投顾（AI投）专项营销活动取得了初步成效。截至2017年12月6日，支行借助工银AI投成功营销基金32万元，为支行下一步营销奠定了坚实基础。

         一、提高全员认识，加强业务培训。该行客户经理定期通过晨夕会组织员工进行“AI”投业务的学习，鼓励员工亲身体验，让员工充分认识“AI投”在大类资产配置上的优势，同时对AI投的简介、营销话术及操作流程进行详细的培训学习，使每位员工都能熟练掌握新业务知识，积极做好AI智能投顾的专项营销工作，确保新业务顺利开展。
         二、制定专项方案，大力开展宣传。该行结合实际，制定“AI”投专项激励考核方案，本着“谁营销、谁受益，共同营销、共同受益”的原则，制定了行之有效的激励措施，有效地提高了员工的营销积极性，促进了基金业务的全面发展。同时，在网点LED、融e联、员工微信朋友圈等渠道开展广泛的产品介绍及分享宣传，让尽可能多的投资者认识到“AI投”的优势，并吸引投资人进行首次尝试，通过“AI投”不断扩大我行基金客群，做大做强基金资产规模。
         三、锁定目标客户，实施精准营销。该行客户经理通过PBMS系统筛选出基金定投客户或理财、保险等投资客户，通过短信、电话等方式邀约客户来网点开通手机银行进行产品体验，通过“AI投”投资理念的综合介绍及产品优势，扩大产品知名度，激发客户的投资热情。
         四、坚持合规销售，严防潜在风险。该行要求销售人员在营销过程中严格坚持“合规”为本，合规销售，拒绝他人代办，不承诺、不夸大收益，严禁误导客户投资与其风险承受能力不符的产品，严禁向客户隐瞒产品属性，要充分揭示产品风险，严防风险事件发生。