农发行房县支行认真开展反洗钱工作

今年以来，农发行房县支行认真履行反洗钱职责，有序开展反洗钱工作，强化洗钱风险管控，为全行各项业务发展保驾护航。

一是加强客户身份识别。该行注重在办理客户各类结算业务环节制定详细的客户身份识别流程，在客户各类结算业务单证中明确客户信息要素的完整性，认真填写《客户信息登记表》并留存有效证件复印件。同时，在客户办理各类结算业务时，根据客户提供的相关证件认真核对验印，确保客户信息100%真实有效。

二是加强大额和可疑结算业务交易报告。该行严格落实大额和可疑结算业务交易报告制度，对客户出入的大额现金、转帐交易实行全流程监测，凡支付金额超出审批权限以上的交易，不认是否存在异常，都必须认真细致识别筛选，严格按照人工和系统两种方式逐一开展分析甄别，并及时性主动做好大额交易和可疑交易报告工作，从源头防范风险，全力维护金融秩序、保障金融安全。