邮储银行芦溪县支行：合规管理促发展 内控优化显成效

         为全面落实经营发展战略，强化内控风险管理，进一步推进内控体系建设，邮储银行芦溪县支行认真落实上级行关于连续三年在全国邮政金融系统组织开展内控建设活动的统一安排，在全辖范围内开展“内控优化年”活动，迅速行动，高位推进，五项措施，扎实落地，不断提升全行合规经营管理水平，为企业深化转型发展打下了坚实基础。

强化组织领导，夯实活动基础

根据内控合规文化建设的要求，迅速成立"一把手"为组长的活动领导小组，同时设置联络员机制，明确“内控优化年”各项活动要求，对活动计划、措施落实、目标实现统筹推进，做到思想统一、行动一致。11月10日在全县范围内开展“内控优化年”活动启动会，会上解读活动方案、下发学习手册46本，活动组织做到落地有声。

重视表率作用，全员同步推进

坚持全员参与的原则，"一把手"带头学习，学前沿知识，学国学智慧，学内控管理，在省分行“高管读书月”活动中，该支行行长善于思考谋划，认真撰写学习体会，荣获活动三等奖。采取集中学习与个人自学相结合、导学与促学相结合、理论学习与实践操作相结合，自我提升和交流促进相结合的方式，将学习成果运用于内控合规管理实践，积极提升内控合规管理水平。行领导率先示范，带头撰写"内控优化年"学习体会，要求各部门各二级支行在发展旺季业务的同时，全面践行合规文化、牢固树立底线意识、严格执行规章制度，将"内控优化年"系列活动作为持续提升全行内控能力的一项重要举措。该支行共开展集中学习3次，各部门各网点开展集中学习18次，员工自学108人次，共撰写学习体会138篇。

丰富活动载体，营造合规氛围

为激发全行员工干事创业的积极性、主动性和创造性，积极为银行内控合规管理建言献策，营造浓厚的创新氛围，让员工时刻处于合规文化熏陶中。一方面，通过开展“提创意、争创新”活动，组织全行全体员工通过云创平台“金点子”栏目提交创意，做到参与率100%，以创新合力推动内控管理；另一方面，利用支行每周例会、各部门的例会、各网点的每日晨会夕会等时间组织中层骨干员工、各网点各部门员工进行“互讲互学”活动，将学习手册中的风险提示、典型案例分析、内控规章制度纳入“互讲互学”学习计划，截止目前，共开展内控知识“互讲互学”108次；另外，通过微信、QQ、网络媒体对内进行学习宣传和学习提示，对外积极宣传该支行内控优化的学习热潮和同业调研的实况，该支行发布学习提示共19条，网络媒体宣传2篇。

对标同业先进，提升学习质效

为积极借鉴同业先进管理经验，加强同业之间学习与交流，该支行认真贯彻落实上级行“内控优化同业调研”活动方案，成立了由县支行行长带队，由综合管理部经理等7人组成了一支内控合规调研团队。11月23日调研前夕，组织相关人员召开同业调研启动会，对调研活动的开展提出了具体的要求，对人员分工进行了明确的安排，对调研重点进行了着重的强调。于11月24日上午和11月28日下午分别赴九江银行芦溪支行和中国农业银行芦溪县支行开展内控优化同业调研活动。双方各条线人员分别就信息科技、风险管理、会计与营运管理、安全保卫、资产质量管控、案件防控、人力资源等方面进行深入的交流和探讨，交换各自成熟的做法、先进的理念。

评估检查“回头看”，提升管控水平

首先，组织全体员工对本条线制度进行评估和对全行制度内容或执行过程中存在的不足，提出改进优化建议，该支行共提交5条制度优化建议；其次，经过对本条线内控检查工作的开展效果进行梳理评估，2017年现场检查发现的问题131个、整改数131个、问责数103个、经济处罚7550元，合规管理系统的录入和回复情况完成率达100%；然后，进一步巩固“三违反”、“四不当”、“三套利”等专项治理工作成果，积极开展市场乱象综合整治“回头看”工作，自查自纠，立行立改，查漏补缺，做到机构网点、内控治理、业务产品的全覆盖。

通过“内控优化年”活动的开展，实现了无案件、无事故、无风险事件、无负面舆情，确保平安运营的“四无一确保”目标，提高了全行员工内控意识和内控管理水平，为邮储银行的良好健康发展夯实了基础，为全行各项业务可持续发展构筑了铜墙铁壁。