建设银行徐州分行要求强化柜面风险控制

 为认真贯彻落实总、分行有关工作要求，建设银行徐州分行会计营运部推出六项措施提升柜面风险防控水平，进一步加强基层机构管理和柜面基础工作管理。一是筑牢内控防线。全面梳理开销户、新旧版票据、大额支付、内控制度等业务风险点、完善业务流程，提高关键操作环节的制度约束力，让业务操作有法可依，有章可循。二是夯实基础管理。建设银行徐州分行要求各级会计管理人员真正将身子沉下去，从柜员操作规范性、反洗钱等短板入手，跟进管理措施，通过开展“一月一规范”活动，实现全行柜面管理水平全面提高。三是突出案防抓手。强化制度传导、学习培训、风险提示、检查落实的执行力和风险点梳理、问题通报、风险台账的指导作用，提升后台监督指导能力。四是强化过程控制。切实发挥委派营业主管的过程控制作用，开展尾箱交接、双人开封包、现金调拨、不相容岗位设置、操作权限清理，机构（柜员）库存限额、现金柜员名单制管理、大额支付、印鉴及授权管理等关键部位操作规范性整治，确保重点部位风险可控。五是构建“考核链”制。将业务量绩效与典型违规情况挂钩考核，建立支行行长、机构负责人、营业主管联动考核机制和负责人绩效挂钩机制，强化考核约束。六是创新监管模式。加大稽核与督导的信息共享，建立稽核督导双层管控机制，落实跟踪整改责任制和查改长效机制，实现柜面整体核算质量和风控水平的双提升。