建行株洲分行三大举措固本强基抓合规

坚持合规经营，强化基础管理，主动应对复杂形势，严格内控管理，坚守风险底线，株洲分行固本强基，众志成城，全面加固了风控网络，推动了全行健康、又好又快发展。 长抓信贷基础管理。资产质量是银行持续经营的生命线。质量高低靠管理，功夫在平时。做实做细日常管理。该行制定固本强基、内控合规推进方案，强化考评考核；利用晨会组织内控合规“每周一讲”，提高信贷合规意识；推行信贷精细化管理，开展“排雷”行动，召开风险例会，对异常情况密切跟踪，适时提醒，防患于未然。该行以问题为导向，狠抓根源性整改，避免屡查屡犯；开展票据风险排查、信用风险排查、重点客户贷后检查等多项检查活动，严防风险。重点抓好“315”工程。资产质量管控是头等要务，全行“315”工程“一把手”亲自抓。该行制定方案，明确目标，规定动作，严格考核，责任到人。个贷不良、信用卡不良均纳入“315”工程监管范围，各级行领导带头抓压缩、防反弹。加大对被列入重点监管对象的现场监管力度和频率，把握情况，解决问题，降低风险。同时，丰富手段，拓宽渠道，多管齐下，处置不良资产。全行信贷管理做到了违规必究、尽职免责。“廉洁、高效、双赢、合规”，信贷文化悄然成行。 严把内控合规管理。合规就是保饭碗，违规就是砸饭碗。夯实了内控合规管理平台。明确了内控合规管理牵头部门，设置了内控合规管理岗，增加了合规管理力量。建立了内控合规管理横向联系机制，每月召开了内控合规、反洗钱、操作风险联席会议，在全行形成了齐抓共管、协调互动的良好局面。制定《固本强基、转型创新、内控合规考核实施细则》等一系列制度流程，明晰职责，严格考核，强化内控合规管理的组织体系和平台建设，力促形成长效。加大了合规教育宣导力度。全行员工手书《合规承诺书》，签订《内控合规管理暨案防工作责任状》，增强合规意识。举办合规大讲堂，纪委书记做“合规就是保饭碗、违规就是砸饭碗”讲座，全员观看《不可逾越的底线》警示教育片，通报宣讲行内外典型案例，以“身边人身边事”教育员工。邀请人行反洗钱中心、省行合规部、湖南总审计室专家授课，宣讲反洗钱、合规管理知识，提升履职能力。“合规人人讲、人人学、人人做”的氛围渐浓。做实了内控合规检查监督。全行组织开展了“爱自己、爱家人、爱建行、遵规守纪、从我做起”专项活动，关注员工“八小时”内外的行为状态。下发了《合规建行、知行合一》实施方案，并以此作为强化内控、严控风险的重要契机和抓手。扎实开展 “三违反”、“三套利”、“四不为”、“十乱象”专项治理和信贷领域、柜面业务、集中采购、公章管理四项专项整治工作，发现问题，认真整改，严格追责。将柜面检查监督常态化，委派主管每天检查或调看监控，按日报告，并对违规操作积分处理。截止6月30日，“柜面每天查”网点自查积分280分，分行检查积分175分。今年还采取措施做好反洗钱和征信管理工作，高度重视消费者权益保护，切实做细了案件防控和声誉风险管理。全行成立了信访投诉管理中心，集中管理信访投诉，“专人专线专门场所”，周通报，月总结，避免投诉升级，“小心驶得万年船”。全行加强了客户身份识别管理和反洗钱成果应用，组织了防火、防抢演练，开展了柜面业务检查、安全检查，防范操作风险、确保安全运营。严是爱、宽是害，对违规行为“零”容忍。扎实开展监督执纪工作，做好了节日廉洁提醒，抓好了公车管控监督，办好了员工婚丧事宜报备，管好了评先评优资格审查。全行上下节假日公车一律入库封存，婚丧事宜报备按月核对，评先评优、重要岗位任用、发展党员等一律征求纪委意见。大力传导“越往后执纪越严”的信号，今年对违规违纪人员的问责比往年更加严格，纪委已依规依纪处理了11人，各条线经济处罚、积分问责处理人员更不少。 坚守各类风险底线。坚守合规经营底线。不踩监管底线、不踩规章红线、不碰违规高压线。全行开展了 “三线”专题教育活动，深入推进合规管理。充分利用晨会、夕会、操作风险例会等形式开展学习总行十九条禁令、银监局六项禁令和《员工违规处理办法》（“188条”）、《员工行为积分管理办法》（388条）、《员工手册》、反洗钱等规章制度。领导带头，以上率下，抓早抓小，全员、全面、全过程推进“合规建行、知行合一”活动。人人学、人人讲、人人做，既要“知”、更要“行”，以“知”促“行”，以“行”促“知”，知行合一。工作中始终把合规挺在前面，严格要求员工不越底线、不踩红线、不碰高压线，规范日常行为，严防死守风控底线。坚守资产质量底线。对“315”工程项目高度关注，明确检查频次和管控目标，责任到人，我行大中型信贷客户不良额、逾期额、表外业务垫款额连续3年“零”记录。对小企业、个贷、信用卡三类不良贷款高发区，高度重视，专题研究，增加人员配置，确保规定动作到位，严把真实性底线。一手抓压缩，一手防反弹，履职尽责，把关守口，重点处理了攸县的个贷风险、醴陵的小企业贷款风险和重点区域的分期风险。坚守内控管理底线。重点组织开展了“三清查”、违反中央八项规定精神专项整治活动。制定方案，逐步推进，严抓落实。发现疑点和问题线索决不放过。有疑必查，有查必复，有责必问，问责必严。同时，各条线狠抓关键风险点，下发《风险提示》书，重点业务重点关注，指导前台操作，确保内控动作到位。全行坚持做好会计营运检查、优质服务检查、信贷检查、安全检查等常规检查活动，扎实做好信访维稳，确保了安全稳定运行，实现“五无”目标。（张胜祥）