大力推进建行合规文化建设

近年来，银行业不断暴发一些违规事件和案例，原因有制度设计和执行方面的因素，但更重要的是企业合规文化建设滞后。因此，加强合规文化建设尤为重要，我们不仅要求员工从思想上认识合规文化建设的重要意义，更重要的是指导员工在经营管理和业务实践操作中强化执行。 一、充分认识合规文化建设的深远意义 对于以经营风险为本质特征的商业银行，合规不仅是发展问题，更是生存问题。内控合规文化是确保商业银行合规经营的软环境，是银行员工坚持依法合规的价值观，自觉遵守内外部规章制度，形成的集体合规意识与职业行为的总和，是企业文化的重要组成部分。对商业银行来说，加强合规文化建设意义深远。一是银行稳健运行的内在要求。当前一些金融机构过分注重市场营销和拓展，忽视业务的合规性管理，这不利于银行的持续稳健发展。二是银行适应外部监管要求的需要。近年来，银监会对商业银行的监管日趋规范、全面、严格，合规管理内容已纳入监管机构和商业银行的议事日程，这对银行业合规经营提出了更高的要求。三是银行提高制度执行力的核心所在。培育建设合规文化，通过合规文化的形成，这是提高执行力的治本之策。四是保障员工切身利益的有利武器。少数员工为贪欲违章操作，锒铛入狱，不仅自己身败名裂，还给同事和家人带来无尽的痛苦，给银行和国家造成巨大损失。如果大家都按章办事了，悲剧就不会发生。 二、做合规文化的传播者 建设银行合规文化在经营发展的长期实践中蕴育产生并不断丰富完善，是企业文化的重要组成部分。加强合规文化建设，传播合规文化理念，这是我们义不容辞的责任。首先要督促员工对合规文化内容进行学习。我们要充分了解员工对合规文化的认识程度，对那些认识不到位的员工进行再教育，只有认识到位了，才可能有行动上的改观。合规文化要求说到底就是要求每位员工在各自岗位上严格按章操作，遵守职业道德，只要人人做到了这一点，合规文化活动成效自然就显现出来了。其次要利用晨会、例会、周会等工作会议形式，广泛宣传合规文化理念。员工熟练掌握各项制度和业务流程是合规、准确、快速办理业务的基本条件，我们要督促员工对自己岗位的相关制度、流程进行学习并熟练掌握，只有这样，我行的管理目标才能实现。 三、做合规管理的执行者 合规管理贯穿于建设银行经营管理的全过程，涵盖各业务领域。“合规无偏好，违规零容忍”。我们要敬畏制度，牢固树立“规则不可破”的红线意识、底线意识，严格按照国家法律法规、外部监管政策和建设银行规章制度办事，自觉遵守社会规范和职业道德。制度是根本，执行是关键。在合规管理的执行过程中，我们一定要注重细节。一是注重操作细节。根据合规管理工作的要求，强化柜员业务操作流程及应知业务培训，以此规范柜员的操作行为。重点强调一个“严”字，要求柜员经办业务不能有一丝马虎，不能有任何疏忽；充分体现一个“细”字，认真处理每一个工作细节；把握好一个“准”字，始终抓住“准”字不放，养成一种良好习惯。二是注重服务细节。针对客户容易产生不满甚至投诉的服务细节，银行员工要高度重视；针对客户提出的业务要求及有关问题，要细心、及时地办理和解答；在业务繁忙的时候，难免会碰到容易冲动的客户，这就要求我们以客户为先，及时安抚好客户的情绪，作好耐心解释工作，以此得到客户的谅解和包容。三是注重考核细节。为提升员工合规操作意识，并持之以恒地坚持下去，就需要加大考核力度，对因经办员违规产生的问题，按内部管理条例进行责任认定和违规积分，力求及时发现问题、解决问题，督促员工进行相互监督，按章操作，营运主管和业务主管要不断加强事前、事中、事后监督，查找风险隐患，并确保整改到位、处罚到位。 四、做合规经营的践行者 建设银行倡导“全员、全面、全过程”的合规管理理念，合规经营，人人有责；全行制度、流程和岗位都要坚持精细化管理，符合内控合规要求。全行员工要时刻保持“合规就是保饭碗，违规就是砸饭碗”的警醒之心，努力做到“四个不让”，即不让制度在我手中变样，不让纪律在我手中松弛，不让差错在我手中发生，不让工作在我手中延误。全行员工要牢固树立合规意识：一要围绕“知底线、守底线”主线，深入学习合规文化理念，强化自身底线意识；二要围绕“立规矩、守规矩”主线，认真学习各项规章制度，强化自身规则意识；三要围绕“查找身边的风险点”主线，主动排查身边风险隐患，强化自身风险意识；四要围绕“整改从我做起”主线，积极参与问题整改工作，强化自身责任意识。 “合规建行，人人践行”。合规文化是一种氛围，需要每个人用心去感受；合规文化是一种立场，需要每个人去坚守。风险无小事，合规心中留。面对诱惑，我们要时刻谨记，守护心中那一方净土，从我做起，从现在做起，积极传播合规文化，严格执行合规管理，在工作岗位上主动担负起各自的职责，共同守住各自的风险防线，确保建行事业持续、健康、快速发展。