邮储银行新干支行加强开户管理

近年来，不法分子非法开立、买卖银行账户和支付账户，继而实施电信诈骗、非法集资、洗钱等违法犯罪活动。这以银行业金融机构和非银行业金融机构在开户环节，客户身份识别制度落实不严，存在一定的管理风险，为不法分子提供了有机可乘的机会。为进一步提高违法犯罪活动的防范成效，切实维护社会经济金融秩序，保护人民群众的财产安全和合法权益，邮储银行新干支行对各个网点要求加强开户管理控制事项，保证我行金融秩序的稳定。

切实履行客户身份识别制度，杜绝冒名开户。在办理客户开户时，首先识别客户身份证件的真伪，其次进行联网核查，双人进行核对客户身份，确保客户本人办理，而非冒名开立银行账户。如遇非本人办理时，应当在审查之后拒绝办理开户业务。

注重人工分析识别，合理确认可疑交易。银行后台应该根据可疑监测筛选出的宜昌交易，注重挖掘客户的身份资料和交易记录，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效的措施进行人工分析、识别。

加强宣传教育，切实保护客户资金安全。网点工作人员应该以发放宣传资料、张贴宣传文件的形式向客户开展宣传教育工作，让客户意识到保护账户资金安全的重要性，提高客户识别的能力，自觉远离各类非法金融活动，切实保护好客户资金安全。