工行南通启东和合支行切实抓好反洗钱工作

        工行南通启东和合支行认真学习贯彻上级行反洗钱工作要求，紧贴网点柜面工作实际，重教育，抓监控，强考核，务实推进反洗钱工作，取得较好成绩。 

加强学习培训，强化反洗钱工作意识。网点高度重视反洗钱培训工作，将培训工作列为日常工作重点，利用晨会，班后等时间组织学习反洗钱知识，三令五申反洗钱的重要性，努力提升网点员工反洗钱业务水平，深刻掌握反洗钱相关要点。同时及时印发反洗钱具体案例，要求员工利用空余时间研读，对反洗钱加强感性认识，进一步提高反洗钱工作实务操作能力。 

加强动态监控，落实反洗钱工作制度。加强对账户开户、大额现金进出、账户异常变动等反洗钱重要环节的特别监控，对客户身份信息仔细核查，对不完整的进行补录，对瑕疵的进一步核实，严格审核客户提供资料的真实性，合理性和合法性，审慎做好反洗钱审核工作。加强对客户账户的动态监测，一旦发现客户账户有异常变动，第一时间沟通联系，了解真实情况，及时上报上级部门。 

    加强检查考核，严明反洗钱工作纪律。为进一步确保员工切实履行反洗钱工作要求，网点建立内部反洗钱考核细则，明确反洗钱岗位职责，将具体的制度、流程等环节落实到人，全面提升网点反洗钱工作效率，确保反洗钱工作到位。同时，通过现场监督、事后检查等方式，加强对网点人员履职情况检查监督，发现不执行制度的，进行批评教育并扣减绩效。