工行延安分行以点带面提升全辖各网点运营水平

            工行延安分行根据上级行近期通报一季度网点运营风险分级管理评级中某支行被评为D类网点的情况，根据评级结果对该网点运行管理状况进行了认真分析整改，并制定了治理措施以点带面提升全辖各网点运营水平。

         该行对该网点进行了一次增强型检查督导，并对网点负责人及现场管理人员进行了约谈，指出了运营管理中存在的问题，要求其认识到只有通过加强内部管理、强化履职行为和制度执行才能抵御外部风险的冲击，才能强化运营风险管控、才能实现评级结果逐步提升。借力2017年5月上旬省行运管部副总带领网点运营风险分级管理评级专家组一行，对南关支行进行现场帮扶为契机，严格落实网点运营差异化分类管理要求，主管行长及运行管理部先后对南关支行网点负责人、现场管理人员进行了3次约谈，要求其增强履职能力，严格内部管理；对其前三季度的履职考核情况进行了分析，指出了存在的主要问题，要求其重点加强高风险账户的跟踪管理，严格落实尽职调查、银企对账等风险防范措施，牢牢抓住“业务受理真实性、柜员操作合规性、实务管理规范性”的风险管理基础，强化远程授权、风险暴露水平、高风险柜员的压降，提升风险过程控制能力。与机构部联动加强财政结算账户的资金清算、支付密码器覆盖、网银及财智卡对账等工作；与结算部联动增强账户开立的尽职调查及高风险账户的真实性核实等工作；与人力部联动加强该网点员工的配备工作；与内控及监察部门联动强化网点负责人的日常履职管理等工作。通过部门联动推动南关支行运营风险管理水平的逐步提升；加强财政零余额账户的管理，减少不必要的内部户挂账、内部户转对公结算账户等行为，增强财政账户的安全技防措施落实，逐步提高支付密码器的覆盖率，切实做好运营管理实质性风险的控制。
         该行在加强该网点治理的同时，根据全辖各网点运营差异化分类管理要求和省行的诊断方案，要求运行督导员深入全辖各网点，“一点一策”强化对柜员培训和辅导，提高员工操作技能，压降高风险柜员，促进网点运营风险评级进一步提升。