建行株洲花果山支行内控双基工作取得成效

              近几年，建行株洲花果山支行通过“抓两块”，谋求开创“内控双基”工作新局面，取得了一定成效。所谓“抓两块”，一方面是“抓人”，另一方面是“抓制度”。“抓人”就是加强对全行员工的管理，统一思想，让员工明白什么是“内控双基”，为什么要去做“内控双基”，怎样做“内控双基”工作是对的。“抓制度”就是学好落实好上级行工作要求，制订贯彻好本单位的相关工作制度。两者相辅相成，共同推动全行业务管理工作又好又快发展。

一、班子高度重视，人人参与合规。

支行班子成员统一思想，高度重视双基管理工作，确保人人参与合规：一是明确各自岗位职责，以制度管人，真正做到“各司其责，各尽其职”；二是班子成员定期与不定期的调看监控录像，进行尾箱查库，督促员工提升合规意识；三是建立积分交叉检查制度，对员工的凭证差错、违规行为建立台账，在晨会上进行通报，加强员工风险识别和分析能力；四是组织学习省行下发的风险操作提示、稽核简报等会计制度要求，结合案例分析，提示相关风险点与注意事项，不断提高员工的风险防控意识。

二、夯实基础管理，狠抓内控建设。

为从根本上解决以往困绕支行的基础管理差、内部控制力弱的问题，支行年初召开了内控工作会议，认真查找基础管理方面问题，深入分析问题存在的原因，并采取了相应措施：

一是出台了《花果山支行行务管理办法》，办法涵盖岗位职责、会计核算、资产质量、客户维护、劳动考勤等方面，办法的出台，为内控管理提供了有效的制度保障。

二是年初全行员工签订了《安全责任书》，建立了以行长、对公副行长、营运主管、营销主管组成的内控管理组织体系，大家各司其职、齐抓共管、相互制约、相互监督、一体考核，让内控管理关系更清晰，内控管理层次得到提升。

三是坚持按日通报、按周考核、按月总结的方式开展内控双基管理工作，促进内控管理水平逐步提高。

四是落实整改责任，抓好整改工作。对今年来上级行各种内外部检查出来的问题逐一登记，并根据《检查底稿》进行整改，重点落实整改责任人，坚持“谁经办，谁整改，谁不整改处理谁”原则，确保整改不留死角，不走过场。

三、加强业务培训，提高员工素质。

支行通过强化培训、加大奖惩力度等多种手段，要求柜员必须做到 “两精通”：精通业务、精通规章制度，提高相关人员的业务素质及风险识别能力：一是组织学习《员工从业禁止若干规定》、《员工违规处理办法》等内容，进一步增强全行员工依法合规经营意识；二是组织学习银监会《银行业从业人员职业操守》等系列文件和规章制度，使大家进一步明确业务操作、职业规范和岗位职责，增强责任意识，自觉抵制违规操作；四是做好节假日期间的重点安全检查。根据上级行和公安、银监局要求，支行成立了安全检查领导小组，制定了检查实施方案，确保全行安全无事故；五是做好技防设施的使用培训，确定专人管理，并组织开展应急预案演练，提高员工应对突发事件的处置能力。

四、强化制度学习，传播合规理念。

支行定期组织开展内控合规文化学习活动，传播合规理念：一是开好案防分析例会，学习“十九条禁令”、“员工合规教育手册”、“中国建设银行员工违规处理办法”、“党风廉政建设文件”、“全员合规学讲查改”等内容，增强员工的防范意识和自我保护意；二是将上级部门下发的规章制度和操作规程，结合支行实际，细化为更为具体的管理细则，使大家有章可循，确保安全营运。

五、加强沟通交流，构建和谐团队。

部分员工认为：一线工作忙忙碌碌，工作干好了不错账就行，每天讲内控和规范操作有些多余。针对这种情况，支行班子成员主动找员工沟通交流，加强对员工“八小时之外”及其社交圈的监督，多次开展员工行为排查，掌握异常行为表现，及时消除风险隐患，防范案件发生，同时，结合一些案例，以讲故事的方式，和员工一道分析讨论，以真人真事提醒大家按章操作既是对自己的负责，也是对家人和单位的负责，真正做到“爱自己，爱家人，爱建行”。通过多次的交流，大家提高了认识，也慢慢形成了遵规守纪的良好习惯。

通过内控合规工作的顺利开展，支行近几年实现了“四无”目标：无案件、无重大违规、无重大安全事故、无声誉风险。同时，支行业务发展也实现了良性循环：一是存款发展势头良好，一般性存款连续三年新增呈增长态势，在旺季营销活动中，支行一般性存款连续向市分行报喜，是小组少数几个连续发展的支行之一；二是贷款及项目营销情况良好，2016年底贷款余额3.7亿元；三是外汇业务得到较好发展，发放了株洲建行首笔美元质押贷款；四是经营收入大幅增长，2016年实现中收增速小组第一；五是客户及产品营销亮点纷呈,个人客户新增/代发工资,小组第一。

成绩属于过去，内控双基工作任重道远。面对未来，花果山支行班子将继续履行好“一岗双责”职责，坚持“合规经营和业务发展”两不误，力促支行各项业务健康、持续、全面发展。（唐新华）