工行朔州城建支行“三强化”构筑反洗钱工作防线

 工行朔州城建支行为切实做好预防洗钱风险，认真履行《金融机构反洗钱规定》的反洗钱义务，坚持做到“三强化”管理，全面建立健全反洗钱长效机制，使反洗钱工作有序进行，推动了各项业务的健康发展。 

  一是强化学习培训。该行充分利用晨会、每周的工作例会等时间集中组织全体人员进行反洗钱工作的学习，布置自学的内容，营业网点扎实做好客户身份识别和客户信息资料保管工作。以组织学习基本制度为主，促进反洗钱工作人员熟练掌握岗位职责和工作流程，规范操作行为，定期或不定期组织员工学习《支付交易与反洗钱法》及常见违规行为及典型案例，通过加强学习提高了一线员工反洗钱工作能力。
  二是强化制度落实。该行坚持检查反洗钱的工作机制，把反洗钱作为网点内控管理的重点，建立健全反洗钱的相关制度，结合自身业务特点，制定履行反洗钱业务的组织保障制度、业务流程制度、岗位责任制度和内部评价制度，构筑严密的反洗钱工作制度防线。同时，将反洗钱工作作为内控外防的一项主要工作来抓，并从靠主观判断、手工操作向客观评价、系统识别转变，针对不同业务种类的交易活动，细化客户尽职调查内容，采取现场检查和非现场检查相结合的方式，对所辖营业网点的反洗钱制度执行情况开展检查，使每一个操作环节程序化、规范化。
  三是强化监督管理。为了加强反洗钱监督管理工作，该行做到各岗位职责清晰，明确网点负责人为反洗钱第一负责人，强化反洗钱密件的管理和反洗钱信息系统的管理，积极引导员工认真履行岗位职责，不断增强工作的主动性和积极性，促进反洗钱工作顺利开展。网点负责人和大堂值班经理不定期检查大额现金收付是否严格按人民银行反洗钱操作流程和管理办法，大额和可疑支付交易进行识别、登记补录和提交上报情况。对检查出的问题进行原因分析，并提出整改要求及整改时限，力促支行整体风险防范能力和反洗钱工作质量的不断提升。