工行朔州分行细化内控管理严把操作风险关口

 今年以来，朔州分行加强内控管理，严把操作风险关口，为促进全辖在各项业务经营中坚持审慎经营和合规经营的原则，该行明确措施，细化管理，严格执行各项业务操作流程和外部监管法规，严格防范合规风险。

  一是提高风险管理重要性认识。引导管理人员及柜员树立科学发展观，正确处理“发展观、业绩观、风险观”，坚持从严治行，从严管理，推动各级管理人员及柜员提升对业务风险管理的重视程度，提高队伍履职能力、岗位意识、责任意识，改变对内部控制和基础管理工作重视不足，风险管理要求得不到有效落实现状。自觉养成良好的行为习惯，以规范日常管理和操作行为。
  二是提高现场管理人员履职能力。提高网点现场管理人员风险意识，改变网点现场管理人员重营销、轻内控管理的倾向。通过现场检查与指导、业务制度培训与学习，网点间经验交流等方式逐步提高网点现场管理人员的履职能力。让网点现场管理人员对本网点的管理短板情况做到心中有数。通过帮扶、指导等积极的服务支持措施，推动网点现场管理质量提升，切实防范各类风险和案件隐患。
   三是强化案件风险排查机制。重点抓好案件风险排查管理的组织实施，落实好《员工异常行为管理办法》，按照“以事找人”和“从人到事”双线原则，制定案件风险排查实施方案，重点对高风险领域业务和重点岗位人员进行全面排查，切实做好本专业领域风险排查，重点抓好基层网点的日常排查。
   四是跟踪检查问题整改情况。为杜绝发现问题不落实整改现象发生，对检查发现违规违章问题做到原因查找到位、整改落实到位、管理措施到位、责任人处理到位，对严重违规及屡查屡犯问题的责任人实行违规积分及扣减绩效处理，以示警戒。对整治不力等消极怠工的网点负责人、柜员加重处罚力度。