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工行朔州分行规范代理基金销售行为维护消费者合法权益

发布时间:2017-05-05

 今年以来,朔州分行主动适应防范产品销售风险的现实需要,把进一步规范代理基金销售行为纳入“十大重点领域和关键环节”风险治理范畴,从规范业务操作流程入手,突出“四个强化”,严格代理基金销售行为,切实防范业务风险,有效维护金融消费者合法权益。

  一是强化资质管理,严把“准入”关口。该行进一步加强代理基金销售人员资质管理,所有代理基金销售人员必须具有代理基金销售资质,未取得代理基金销售资质的人员一律不得向客户推荐、销售我行代理基金、不得输入营销代码,不销售未取得相关资质的对应产品,违者将受到严厉惩处。
   二是强化过程管理,严格规范销售行为。该行不断强化销售人员日常销售行为管理,落实各支行负责人监督、管理责任,加强对客户经理销售行为的监督管理,强化销售现场监管,发现问题及时进行制止和纠正。
  三是强化监督考核,增强制度执行力。该行强化个人客户经理代理基金销售资质检查考核,督促未取得代理基金销售资质的个人客户经理尽快取得相应资格,市分行按月加强考核,对未取得代理基金销售资质的个人客户经理按月扣减挂钩绩效,直至取得相应资质。同时,加强员工培训工作,细化培训内容,提高个人客户经理代理基金销售履职能力。 

来源:
作者:张永强