工行泰安分行开展信贷业务还款计划落实情况检查

    为加强存量信贷业务还款计划监督管理，防范操作风险及法律风险，泰安分行针对部分信贷展期业务存在系统还款计划与审批书要求不一致的情况，组织开展了存量信贷业务还款计划落实情况检查。

    明确分工，落实责任，全面进行检查。为保证检查效果，安排3人组成了检查小组，根据业务量进行了分工。重点对审批书要求的宽限期及还款方式是否落实、系统中设置的还款计划是否与纸质档案一致、作为合同附件的还款计划是否得到借款人的认可三个方面进行了检查。经检查，大部分存量信贷业务系统还款计划与审批书要求一致，但同时也发现有部分业务存在宽限期超过审批书要求、贷款到期日超过了审批要求、房地产开发贷款未按审批要求进行还款等问题。

分析原因，全面落实整改。本次检查发现的问题，反映了个别客户经理工作不认真、责任心不强，同时也暴露了个别支行在业务和人员管理方面存在薄弱环节。对自查发现的问题，落实具体责任人认真进行整改。对整改不到位，形成法律风险或资产损失的，严肃追究相关责任人责任。

制定措施，认真做好监督管理。在作业监督环节加强对新办理信贷业务还款计划的监督，尤其是对展期和多次提款的信贷业务，要严格按照审批要求，监督宽限期、还款方式、还款计划落实到位，系统与纸质档案约定一致，努力防范操作风险。