工行泰安分行加强外部欺诈操作风险管理

    工行泰安分行高度重视操作风险控制管理工作，近期，由内控合规部牵头组织，相关部门及支行积极配合，认真开展损失事件认定，通过加强操作风险损失事件管理，积极落实各项管理规定，不断提高操作风险的风险识别、研判分析以及报告质量，适应风险管理及外部监管工作要求。

    加强综合管理，规范损失认定程序。内控部门作为操作风险损失事件的综合管理部门，承担损失事件认定发起工作，及时开展操作风险损失事件管理制度培训，指导有关人员熟悉事件认定流程，掌握事件认定分类要点，有序开展损失事件认定工作；加强与相关部门沟通联系，调度损失事件认定进度，协调解决事件认定过程中遇到的困难和问题；组织归口管理部门完成操作风险管理系统录入工作，准确验证事件基本信息、分类信息、损失信息以及其它信息，确保损失事件信息报送管理过程准确完整，经得起内部审计与外部监管再监督。

强化归口管理，落实损失报告职责。法律事务负责此次借记卡盗刷外部欺诈事件导致的败诉赔偿归口管理职责，一是密切紧跟事件进展，履行相应的法律责任，调度、协调支行风险事件信息报告工作。二是补充提供涉及法律方面一系列信息要件，同时及时调整并合理确认损失分类数据等具体内容。三是严格按照损失事件管理要求，科学界定赔付损失与法律成本损失，进行分级分类管理，完成双线报告工作。

立足业务管理，提高风险防控能力。个金部门作为借记卡业务管理部门，反复论证该笔外部欺诈损失的事件类型、产生的驱动因素以及产品类型，全面总结分析其风险所在，结合此类业务风险特征，主动采取各项工作措施，加强本业务条线的内部控制，增强责任意识，确保各岗位监督管理到位，审慎识别、及时防范外部欺诈带来的风险可能，有效避免、降低风险事件的发生。