工行延安分行以合规文化建设为引领全力推进内控案防工作

         工行延安分行为有效推进全行内控案防工作，以合规文化建设为基础，不断强化重点领域监督，严格加大执纪问责力度，努力实现“四无”内控案防管控目标。

（一）提高认识，突出抓好监督责任的落实。该行要求各级管理者要高度重视，把做好内控案防工作与经营管理放到同等重要的位置，认真履行好一岗双责，在推动业务发展的过程中，首先要考虑防范风险。同时纪检监察及监督战线的人员也要发挥敢于“亮剑”的精神，开展党内监督时，要多关注、多调查业务履职情况，开展业务监督时，发现有严重违反党纪行为，要及时向党组织通报，要将以纪检监察为主的的党内监督和以内控为主的业务监督的有机融合，切实将从严治党、从严治行要求贯穿到监督工作的各个方面，提升共同抵御风险的能力。

（二）深入推进合规文化建设，把纪律和规矩挺在前面。该行积极组织开展内控合规“执行强化年”，银监会开展为“合规建设提升年”活动，把“合规为本，全员有责，风险可控，稳健高效”的十六字合规文化核心理念和新时期“十大禁令”作为全行员工教育培训的重要内容。全行通过开展系列宣讲，“熟知禁令、承诺执行”思想大讨论，“合规标兵”评选表彰及典型事迹宣传等活动，持续营造“全员有责”的合规文化氛围。

（三）突出查防并举，防患于未然。一是持续深化重点领域和关键环节专项治理。根据当前案防形势和全行去年开展的专项治理和各项监督检查情况，省行确定“10+2”作为今年案防重点，在总行明确的飞单、非法集资与民间借贷、基础核算与介质管理、代理投资、同业业务、资管业务、实物票据和押品管理、托管和存管业务、代理销售、违规担保等“十大重大领域和关键环节”基础上，新增客户信息泄露风险、信贷违规两个重点领域。该行结合自身经营发展和风险状况，将违规办理信用卡、业务运营核查履职列入专项治理内容，确定了该行“10+2+2”的重点领域和关键环节风险治理。要求各机构和专业部门按照“谁管理谁负责”的要求，定期开展风险排查与专项治理，从严监督管理，确保治理取得实效。二是对员工异常行为持续开展摸排。落实员工谈话、家访及客户回访制度，杜绝走过场和弄虚作假行为，对客户经理实施重点监控，防范道德风险。三是基层网点负责人要切实强化管理责任。认真落实省行《基层网点负责人履职行为动态评价办法》，正确引导员工客观公正的对网点负责人进行监督评价；进一步加强对重要空白凭证、印章、银企对账、重要岗位、运营风险核查等关键环节的管控；重视守库、押运、营业网点保安执勤及消防安全监督管理，确保安全运行；推动外部欺诈风险系统应用，甄别、采集最新犯罪动态和新增风险帐户信息，及时把新的欺诈手法和帐户信息采集录入到外欺系统。

（四）扎实在全行组织开展“扫房子、揭盖子”专项治理整顿活动。各机构从现在开始围绕“10+2+2”重点领域和关键环节专项治理及“十大禁令”，对本专业、本机构的管理环节、业务领域、异常人员进行深查、细查、彻查，各机构负责人要高度重视此次专项治理活动，排查后要与上级行签订责任状，做出再无相应违规问题的承诺。

（五）突出检查闭环管理，推动问题整改惩戒落实。                                                                             一是建立“双线整改”管理模式。被查机构主要负责问题的落实整改，业务主管部门重点做好对本业务条线整改工作的指导、监督和管理，切实根治层层发预警、层层发风险提示，但违规风险事件屡禁不止的现象。对已经揭露出来的风险事件，要敢于揭开盖子，敢于硬碰硬处置，最大限度减少损失，并举一反三，查缺补漏，清除病灶。二是按照“从严治行”的管理要求，进一步加大责任追究力度。对在检查中发现的问题坚持违规“零容忍”的态度，发现一件查处一件，防止各类案件或苗头性问题的出现。同时强化对管理者的问责，对管理不尽职、履职不到位的管理人员也要追究责任。