工行泰安分行开展网点智能服务业务检查

为进一步加强营业网点智能服务的风险控制,切实提升辖区行内控合规管理和风险管控水平，确保业务安全运行，近期，工行泰安分行开展营业网点智能服务业务检查。

制定检查方案，确定检查重点。该行检查人员首先认真学习营业网点智能服务相关业务的文件规定。其次学习借鉴上级行对营业网点智能服务方面的检查内容，深刻领会并掌握营业网点智能服务业务范围、设备使用、钥匙保管、银行卡清点、吞没卡管理、录像资料的保管等相关办法规定，在此基础上以控制风险为导向制定检查方案、确定检查重点。

现场咨询相关人员，深入了解业务流程。进入现场，检查人员现场咨询相关人员，详细、深入了解营业网点智能服务钥匙双人保管、双人开机、双人加卡、双人清点；吞没卡智能机取出、客户领取、保管及核对帐实、上缴销毁；智能设备监控覆盖面、录像资料的保管等情况，全面熟知网点智能服务的操作流程。

调阅业务监控录像，核实双人办理过程。该行检查人员根据《重要物品交接使用登记簿》登记的钥匙使用保管人员，通过现场观看和调阅监控录像资料的方式进行核实：开启智能机人员与登记簿记录使用保管人员是否相符，开启智能机、、加卡、清点卡等整改流程是否双人操作、相互监督。

针对检查发现问题，提示落实整改到位。一是针对前期发现的机箱钥匙、卡箱钥匙未双人持有办理、未及时清点产品领取机卡箱、吞没卡未及时作废上缴等问题，是否逐一落实整改，整改是否到位。二是对本次检查发现的存有风险的环节，及时指明，要求被查网点以防控风险为目的，不断改进和完善，切实防范网点智能服务相关的各类风险隐患。