工行宜春分行抓举措强规章力求理财产品合规销售

为促进理财产品合规销售各项管理措施落实到位，有效规范各行理财销售行为，防止发生声誉风险，工行宜春分行将合规销售执行到每个流程、将监测检查深入到每个细节，加强易发风险的关键环节的监督与管理；对检查发现的问题，制定措施落实整改，力求创建良好的理财销售环境，确保个人理财产品合规销售。

一、加强操作规程学习。该行要求各营业网点要加强操作规程、业务流程的业务培训，提高员工业务素质、工作责任心、内控制度执行力，要求柜员严格按操作流程办理柜面业务，尤其对重要业务、特殊业务、新业务的操作流程要有清晰的认识，提高柜员的风险防范意识,从源头上减少操作风险的发生。

二、强化现场监督履职。该行要求各级管理人员和网点现场监督人员加强履行职责，强化风险控制，强化现场监督，切实行使现场辅导职能和监督职责，禁止随意简化业务流程，守住合规操作的第一道防线，杜绝监督流于形式，监管失控现象，确保业务操作的正确性和合规性，从源头遏制案件风险隐患的发生。

三、严格行为管理到位。该行着力加强对客户经理的日常工作流程和行为规范管理，尤其加强客户信息资料加密保管环节的管理。加强对基层网点销售人员理财销售流程的培训工作，指导业务操作员熟练掌握录音录像的双录工作标准及系统操作流程，切实提高录音录像工作质效，同时严禁向各类资产管理机构及第三方理财机构推荐客户，严禁在办公场所存放任何非我行准入和代理销售产品的合同、协议及其宣传材料。

四、规范营销风险推介。该行根据销售适应性要求，严格客户的风险承受评级与产品的风险等级相匹配原则，加强对理财产品的营销指导，严禁误导客户购买与其风险认知和承受能力不相符合的基金或其他产品。对购买理财产品客户提示理财投资类产品的风险，严禁夸大或变相夸大产品的预期收益、以往业绩，严禁个人客户经理为客户代办买卖基金及其他业务。

五、加强销售人员资质管理。定期组织开展营销人员资质情况梳理，严格按照监管部门和总行要求，以及基金、保险从业资质有关规定，规范支行、网点从事理财、基金、保险宣传推介、业务咨询的客户经理、大堂经理，以及办理业务的柜面人员的相关资质，对不符合销售资质要求的人员限期调整。杨巍