工行汉中城固钟楼支行成功堵截一起冒用他人身份证件办理借记卡解挂业务

    2017年01月03日下午15时29分04 秒，一位外地男性客户持身份证和一张卡号为621559XXXXXXXX5744的借记卡，来到汉中城固钟楼支行要求办理挂失解挂业务，经办柜员接过客户身份证，习惯性地问了一句：“请问这是你本人的证件吗？”客户回答是。柜员通过认真审核，证实该客户所持的陕西省永寿县XXXXXX村238号、户名张小勇的身份证证件真实，但比对身份证照片和客户本人，第一感觉像是客户本人，便按操作流程开始为客户办理。当联动7646联网核查时，系统反馈的照片让柜员产生了怀疑，从影像比对中发现户名张小勇的五官、肤色等特征与该客户本人及身份证照片有较大出入，于是柜员又再次询问客户是否为本人身份证，客户仍然回答是。柜员继续询问其家庭住址、身份证号码等信息，客户也回答得上来，并且说知道卡密码，柜员随即报告网点负责人进行现场审核，网点负责人过来反复核实，客户方吱吱唔唔地说所持身份证件是自己弟弟张小勇的，弟弟在西安上班没时间来，让自己帮忙办理卡挂失解挂。此时柜员和网点负责人已意识到该男子系冒名办理业务，于是又让客户复述张小勇预留在本行的信息，如手机号码、地址等，客户也答不上来；询问他是否可以出示驾照之类的辅助证件证明自己身份，客户表示没有。这时网点负责人暗示柜员稳住客户准备报警时，该客户假装打电话仓皇而逃，连身份证和银行卡都不要了。
     挂失、解挂业务是保障客户资金安全的重要手段，属于高风险业务，处理不当极易引发银行与客户之间的经济纠纷，或被不法分子利用冒领客户资金，进而给银行造成经济损失。该起冒名解挂事件如果得逞，将给银行造成重大潜在风险，柜员个人也将因核查履职不到位承担相应责任。因此，在办理业务过程中，核实客户所提供证件、资料的真伪是防范不法分子冒名的第一关，前台人员既要热情、高效服务客户，同时也要保持高度的警惕，对客户个人身份证件的核查，不能仅完成业务流程要求，而要用敏锐的眼光在核查中发现真伪，对办理业务神色异常者加倍警惕，杜绝风险事件发生。