工行吕梁中阳支行加强阳合规检查为理财业务培植一方净土

 为了彻底杜绝“飞单”销售行为，切实保障金融消费者的合法权益，防范声誉风险事故发生，中阳支行加强合规检查，为理财业务培植一方净土。

一、检查工作重点突出。理财业务合规检查旨在挖掘潜伏于理财业务中的深层问题和风险苗头，为制度建设提供有价值的信息。通过查看网点学习传达上级行文件记录、组织员工培训记录、开展合规营销警示教育记录、晨会例会学习记录、工银大学学习培训记录等，全面掌握了网点基础教育工作现状，并就进一步加强思想教育，从源头上治理不规范行为和风险事故提出了指导性建议。

二、检查工作细致入微。检查组通过调阅重点业务录像，看员工业务操作是否规范，业务资料证件是否属实，客户签名签章是否真实，切实掌握业务的真实性。通过检查网点负责人、客户经理的抽屉、柜子，看有无收集了我行理财产品以外的其他第三方理财产品的宣传材料、物品和代客户了保管重要物品。为精准治理、有效治理、高效治理违规销售理财产品提供了第一手资料。

三、检查工作效果明显。检查组作风朴实，督导有力，就检查中发现的问题，能当地整改的当场整改，不能当场整改的限期整改，对有问题的网点和责任人进行了通报批评，并责成专人监督整改。进一步规范了理财产品销售，增强了全员的底线意识和自我约束能力，为确保各项业务稳健、合规运营，彻底杜绝营销类风险事件发挥了积极的作用。