“变通”与“热炉法则”的启示

今年以来，邮储银行吉安市分行创新模式开展了“热炉法则”、“十条禁令”、“整体接管检查”、“银行警示”教育等“内控达标”合规管理学习。 学习案例中有因违规代客户取款、以虚假证明套取银行信用等被处分，甚至有的案件触犯了刑法，被解除了劳动合同，受罚者固然令人叹惜，然而处罚不是最终目的，是内控管理的必要手段。而有的涉案金额看似很小只有几百元，但为什么偏又发生在我们身边呢？看来“热炉法则”效应似乎离我们很近，但它却不应该发生在我们身边。 日常工作中，由于部门或岗位不同，在制度执行过程中，可能存在对制度理解不同而导致执行的方式不同，但制度执行的原则不能改变。而实际业务发展过程中，常有人说制度条款可以“变通”。这句话听起来似乎有一定的道理，也说的似乎很有智慧，但实际在制度执行过程中真的是这样吗？ 说起“变通”这让我想起了著名作家马一写的一本书《有一种智慧叫变通》，当时书城销售很火，文中有几个章节谈到：“变通的智慧就是换位思考，理解他人；变通要讲原则，创造有利条件探索新路，化危机为转机。”读罢让人深受启发。如果说“变通”是一种智慧，那么变通的智慧是要讲原则，创造有利条件变通，在制度允许的范围内执行，在制度合理的区间中取值，可见“变通”在于改变思维方式发现有利因素，在于学会与不同的人沟通赢得主动，因为制度不会针对哪个客户，也不会偏向哪个人。“变通”的智慧一方面说明了制度是刚性的执行；也从另一方面说明了创造有利条件探索发展，变危机为转机才是高效的执行。 在制度的执行过程中，各部门人员要换位思考，相互理解和尊重，把握制度戒尺的刻度，保持运动员与裁判员的戒线距离，把制度这把尺子一碗水端平，制度对事不对人，要做到人人平等、一视同仁，一把尺子量到底，确保责罚相当，避免畸轻畸重。 因代客户取款违返“十条禁令”及相关内控管理规定，相应涉案人员被处以重罚，甚至有的触犯了刑法被解除了劳动合同，触即灼伤如同“热炉法则”效应，古语云：“官法如炉”，制度就像火炉，炉火烧得通红，近则烫、触则伤。在制度面前，“热炉”没有弹性，在执行过程中热炉效应人人平等。“热炉法则”效应形象地说明了靠近炉火的警告性、每次接触的一致性、一旦碰炉灼伤的即时性、热炉面前人人平等的公平性四大原则。 面对案例导致的不良后果和严重损失，我们必须常怀律已之心，常思贪欲之害，在抵制各种歪风邪气上要有责任，勇于担当，敢于亮剑。一个人自身做到自觉自省固然重要，但对身边存在的“风险”不管不问，事不关己，高高挂起，甚至是默许纵容，放任事件发展扩大，这种“只扫自家门前雪，不管他人瓦上霜”的明哲保身处事态度是没有责任和担当的表现，其实为了求自保、不得罪人，既伤害了别人，也损害了企业，还有可能因为岗位履职不作为负有连带责任，最终结果是既害了别人又害了自己。 试想，如果涉案金额几百元的案件当时有人及时发现并站出来制止，让违规行为在执行过程中行应所止，我想这样的案件就不会发生在我们身边，这是“内控达标”合规学习使人进步的启示。 邮储银行吉安分行 唐冬云