邮储银行吉安市分行授信管理部“三项措施”力促内控达标学习深入开展

邮储银行吉安市分行授信管理部按照市分行开展的“内控达标年”合规管理学习活动，认真组织部门人员学习讨论，深入查找差距规范内控管理，认真分析问题抓好整改落实，解决了当前存在的各种内控管理问题，促进了内控达标学习活动深入开展，部门人员在授信管理达标和内控合规管理能力上得到了很大提高。 一、把握学习侧重点，抓出学习效果。 该部门扎实推进“内控达标年”学习主题活动，把学习活动纳入了部门日常工作管理考核，目的是通过学习提升内控管理能力。为取得更好的学习效果，该部门要求学习活动与岗位实际相结合，与达标手册、监管办法相对照，把握学习侧重点并做到：集中学习认真发言，相互讨论；现场学习开展互动，积极答题；个人学习做好笔记，写好心得。 从抓好学习效果入手，该部门积极营造浓厚的学习氛围，以前组织学习或开会讨论问题有的人员发言不够积极，而此次内控学习活动表现得非常活跃，部门人员在学习中交流学习体会，谈写学习心得，增进了沟通了解，促进了能力提升。 二、查找问题关键点，抓好整改落实。 该部门针对业务发展管理过程中，相关人员内控管理责任意识不强，相应绩效考核与其责任认定在管理上没有细化考核措施；文件传达不及时或没按要求组织信贷人员学习相关管理办法，导致违规发生后当事人不知情，不知道已发生违规事件的后果等不规范管理情况。部门人员结合自身岗位实际，要求信审人员在工作中引导信贷从业人员加深对相关制度、监管办法加深学习理解，提升实际操作运用能力，深入分析各行业、各区域、各贷种风险特点，不断分析总结各类风险形成的原因，查找信贷流程环节问题的关键点，抓好整改落实，不断提高信贷风险识别和防范能力。 制度执行过程中，不同人员可能存在对制度理解不同而导致执行的方式不同，但制度执行的原则不能改变。该部门要求相关人员要换位思考，相互理解和尊重，把握制度戒尺的刻度，保持运动员与裁判员的戒线距离，把制度这把尺子一碗水端平，做到人人平等、一视同仁，一把尺子量到底，确保责罚相当，避免畸轻畸重。 三、发现信贷风险点，抓紧风险防控。 随着社会和经济的发展，各类新行业、新客户风险点也不断出现，为加强风险管理，该部门结合“内控达标年”学习活动，组织信审人员分析讨论信贷风险案例，加强学习掌握授信政策、监管法规、风险防控等知识。在信审过程中，该部门严格要求信审人员以身作则，带头执行各项制度，遇有“熟人”对在审贷款“打招呼”通融审批，信审人员严格按制度执行办理，所有贷款在信审查审批过程中做到一视同仁，没有因为担心“得罪人”而审批通过不合规的贷款。 该部门积极与其它各部门人员保持沟通，对信审岗位履职过程中存在的问题及时反馈落实解决，要求给予相关责任人员相应考核并做到举一反三，对存在的问题和差距落实查找其它贷款业务环节存在的类似问题，以及时提出整改，切实落实整改到人。 邮储银行吉安市分行 唐冬云