把控风险，从源头开始

            随着多部门联合防范和打击电信网络诈骗犯罪，人民银行长沙中心支行对各商业银行的个人结算账户进行了排查，对部分个人账户的客户身份信息提出了再核实的要求，并要求对虚假、无法核实或不按规定时间来核查身份的账户停止支付活动。

根据人民银行的公告，省分行立即采取措施对可疑账户所关联的手机号码发送了短信提醒，短信内容包含：客户可疑账户数量、某一账户的后四位账号及该账户的开户行，并对相应的处理办法提出了多种建议。根据省行及市行的政策及要求，九天支行高度重视，李行长立即成立两个分小组，并将可疑账户打印出来，把排查任务下发至每一个人，并由各小组组长跟进进度。两个分小组成员利用上班的碎片时间及下班后的连续时间利用5200查询客户账户信息，并根据卡种、账户状态、账户余额、最近交易日等初步筛选，判断是真实还是无法核实，对于存在疑问的及时拨打客户电话进一步确认，连续两周核查下来，大家在25号前顺利完成了核查任务。

同时，对于前来网点咨询的客户，支行要求切实做好身份核查工作。首先核对客户本人与身份证及公安联网的头像是否一致，其次核查可疑账户是否客户本人所开，是否存在冒名开户，如有冒名开户，按照标准流程进行销户处理。最后，留存客户联网核查记录、账户屏打信息及手机号码，并做好相应的台帐登记，同时在新一代系统里做好证件真实性处理。

通过身份核查，及时将客户账户分类，可以有效帮助客户避免欺诈、侵害造成的损失，同时，可以让我们从源头上确保客户信息的真实性，为客户后续的资金支付结算业务做好安全措施。