邮政储蓄银行组织开展内部控制点梳理活动

为做好此次内部控制点的梳理活动，邮政储蓄银行江西省分行紧跟上级行要求，将内部控制点梳理活动作为2016年“内控达标年”工作的重中之重，为此该行认真做好了四件事：

首先，按照实际需求，做好人员准备。按照熟悉本条线相关业务规章制度，对“内控达标年”活动有充分了解；从事本条线工作3年以上的业务骨干；有较强的文字表达、综合处理能力的要求，从各部门和市分行抽调了人员组成专项梳理小组，分别开展对应业务的梳理工作。

其次，采取“三优”原则，确定梳理范围。所谓“三优”原则即：重点业务、关键流程优先；问题高发、频发环节优先；内控薄弱、缺失环节优先。根据“三优”原则，结合全行各条线日常管理、尽职检查等实际情况，对照《与监管要求对标表》、《与内控评价对标表》的细化要求，确定了此次重点梳理的范围。

再次，征集意见建议，开展非现场梳理。在全省范围内按照“已有相应制度流程控制，但问题屡查屡犯、责权利不清晰、容易出现风险隐患的”及“没有相应制度流程控制的”两种情况，分别结合自身特点先行征集涉及本条线内控薄弱环节的意见或建议。并将收集到的意见或建议汇总进一步分析。

最后，开展现场梳理，形成优化方案。对非现场梳理阶段收集到的意见或建议，进一步开展现场梳理，通过讨论、提炼，形成更为有效、实用的优化建议，在整合各类优化建议的基础上，给出问题解决方案，并形成优化方案。后续，内控达标专项工作组对优化方案进行复核后，将提交主管部门领导审定，并经市分行内控建设活动领导小组审议，审议通过后将下发执行。

内控控制点专项梳理活动既是邮政储蓄银行2016年“内控达标年”活动的一个创新动作，也是该行行落实经营发展战略和强化内部风险管控的现实要求，该行将全力落实工作安排，顺利完成梳理工作。