工行朔州分行四措并举促进理财产品合规销售

 为了提高员工风险防范能力，工行朔州分行五项措施规范个人理财产品销售管理，严格自律，确保理财产品合规销售。   一是加强理财销售人员管理，确保持证销售。根据总、分行规定，本行银行类个人理财产品销售人员应具备以下理财从业资格之一。加强理财销售人员的管理，鼓励、支持更多的人员考取以上销售资格，督促已取得销售资格的人员加强存续期的继续教育学习，确保持证销售且在效期内。            二是规范个人风险评估操作流程。要求网点对个人客户首次购买个人理财产品前，应在网点与我行理财经理面对面进行个人客户风险评估评级结束，客户经理应打印评估结果并告知客户其评级后的投资类型，客户签字确认，客户经理、网点审核人一并签字;客户联退客户，银行留存联随网点当日封包送档案管理部门。要求各行要持续开展个人风险评估操作流程的再培训，确保理财销售人员规范个人风险评估工作。   三是规范管理、使用个人理财协议等销售文本。个人金融业务部与运行管理部对个人理财产品销售文本进行梳理，迅速清除所有已废除凭证。避免因销售文本使用不当造成风险事件的发生。   四是建立和完善操作流程学习、培训考试及考核制度，强化操作柜员、理财销售人员、网点有权审核人合规操作意识。