英利支行加强银行自主核实，防范异常开户，坚守风险底线

近年来，金融风险事件频频发生，新型电信诈骗犯罪方式花样层出不穷，不法分子诱导法律和风险意识淡薄的人到银行开立结算账户，以便进行银行卡倒卖，开展电信诈骗、伪卡盗刷、行贿受贿等违法犯罪行为。金融机构作为账户开立的源头，在堵截非法账户买卖链条上发挥着至关重要的作用。英利支行对异常客户开户加强银行自主核实，坚守风险底线。
一是强化执行，加强账户实名制管理。银行要高度重视客户身份审核并登记，设置转账限额。严格执行现有的反洗钱制度、大额可疑交易、存款实名制，强化内部控制，规范操作行为，杜绝各类虚假账户。
二是规范操作，签订责任书。客户开卡之后，及时引导客户签订《柳河县公安局反电信诈骗中心申办银行卡法律责任告知书》。并告知办卡者不得将本人所办理的银行卡出售、出租、转借给他人。
三是多管齐下，积极开展宣传教育。积极开展防骗专业培训，使临柜人员掌握防骗要领，增强识别能力，充分做好窗口柜台的防诈骗劝止工作。同时，利用网点、自助机具显示屏等多种渠道，开展形式多样的宣传教育活动，切实提高客户的安全意识，最大限度的防范电信诈骗案件的发生。
英利支行将继续做好账户服务工作，同时加强账户风险防控，严格把控开户业务的风险防控关键点，从源头上有效防范和打击电信诈骗，积极营造良好的金融环境。