农发行鄂州市分行开展加强账户管理 防范出租出售对公账户风险工作

       根据总行运营管理部关于加强账户管理防范出租出售对公账户风险的通知，结合前期《中国人民银行办公厅关于开展“3.26”案件涉案银行卡、企业账户倒查工作的通知，农发行鄂州市分行高度重视，虽处在疫情期间交叉错开上班仍组织财务会计部全体人员通过视频会议学习文件精神，严格按照通知要求切实开展可疑账户排查工作。
       一、严格排查、逐笔核查
       前期根据人行下发的涉案企业账户名单、涉案账户情况表，该行财会岗位指派专职人员负责开展涉案账户排查工作。同时通过逐笔核对涉案企业，皆不在该行开立结算账户，且与该行现有开户企业未发生过结算业务往来或资金支付往来。另外对该行现有全部存款账户开展排查，暂未发现账户出租出售情况。
       二、强化管理、防范风险
       前期该行已根据省分行要求，对新开客户开展客户身份识别，留存客户身份识别表。及时开展强化尽职调查，认真核实客户开户意愿和账户用途。强化合法开立和使用账户承诺机制，在为客户开立账户时，充分告知客户出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施，并要求客户按规定在开户申请书中抄写确认。充分告知客户出租、出借、出售、购买对公账户或者假冒他人身份或者虚构代理关系开立对公账户的5年内暂停其银行账户非柜面业务，并不得为其新开立账户。
       三、加强培训、积极宣传
       后续该行将针对性地开展柜面人员培训，切实提升柜面人员职业敏感性，保持对异常行为的警觉。发现异常将及时跟进调查，第一时间报告上级机构。同时充分利用柜面、宣传标语、媒体报道、发放宣传折页、微博、微信公众号等渠道开展形式多样、贴近公众的宣传活动，向客户宣传出租、出借、出售、购买对公账户的危害性及惩戒措施，提高客户依法开立和使用对公账户的法律意识，防范化解相关金融风险。