邮储银行全椒县大墅镇支行成功堵截冒名开户

      近年来,随着传统金融与互联网金融的不断发展,一些不法分子利用虚假身份证件或假冒他人身份证件开户,对人民群众的合法权益造成了侵害。不仅侵犯了客户利益，也给银行业带来了较大的声誉风险，特别是在农村网点。3月27日，邮储银行全椒县大墅镇支行严把开户审核关,成功堵截一起冒名开户案件,有效避免不法分子企图实施违法犯罪行为,保护了金融消费者的合法权益。
      当日，一名男子来到网点要求开立账户，柜员拿到身份证后，发现客户籍贯是甘肃人，便装作随意的问客户来大墅做什么的？客户解释在大墅做生意，为了转账方便，所以来办理账户。柜员发现客户五官有些许不同，拿捏不准，便喊来营业主管共同确认。营业主管拿着身份证问客户是甘肃什么地方的人？身份证号码是多少？属相是什么？三个问题问下来后，客户吱吱呜呜解释不清，后来含糊其辞借着打电话离开了网点。营业主管将客户信息通过支行微信群发给了另外两个网点，让其他网点做好防范。
      该行长期以来坚持以保护广大金融消费者权益为己任,此次成功堵截不法分子的冒名开户事件,充分体现了该行员工积极保护消费者权益,严格落实客户身份识别制度的重要作用。那么如何更好的做好客户识别，防范冒名开户呢？
      一是做好客户身份识别，加强风险意识
      每位柜员、大堂经理都要提高风险意识，认真做好开户主体审核工作。不法分子利用我行电子渠道交易从事各类洗钱活动，给我行带来极大的洗钱风险，因为洗钱后果的发生可能会进一步引起监管风险、法律风险、声誉风险等，对于存在人证比对有差异、异地开户等情形，应加大尽职调查力度，必要时可有权拒绝开户。
      二是重点强化异地开户的身份识别
      农村是一个熟人社会，本地人冒名开户的情况较少，农村网点开户主要防范的是异地开户的情况，网点人员可以通过询问客户的深度信息，比如属相、出生年月、户籍所在地的固话区号等，还可以通过网点的高拍仪进行人脸识别，通过多种方式进行交叉验证，强化身份识别能力。
      该行一直将提高反洗钱意识作为必不可少的基本业务素养，每一笔业务、每一次排查都需要较强的反洗钱敏感性，有时甚至需要通过细小的方面反复推敲，才能发现其中的蛛丝马迹。许多业务的办理，特别是开户业务，都应从了解你的客户开始，了解客户的基本信息、职业信息、联系方式、资金用途等，这些都将为反洗钱甄别提供强有力的线索。该行表示将继续积极推动金融知识宣传活动,提高金融消费者的风险防范意识和自我保护意识,为营造和谐稳定的金融环境贡献力量。