海阳农商银行全力推进“合规管理深化年”活动

            为深入贯彻监管部门及省联社“合规管理深化年”相关要求，进一步深化整治银行业市场乱象，推动新旧动能转换，提升合规对发展的促进和保障作用，海阳农商银行集思广益，主动作为，构建合规管理长效机制，确保“合规管理深化”的各项活动有力落地，保障业务健康持续发展。

抓动员，深化认识。一是高度重视，组织到位。活动伊始，海阳农商行迅速成立了由董事长任组长，其他班子成员为副组长，各部门总经理为成员的“合规管理深化年”活动领导小组，负责活动的统筹开展，落实合规管理部具体负责制定工作计划，细化活动方案，强化协调推动，确保各项要求真正落到实处。二是注重结合，提升质效。以“合规管理深化年”活动为总抓手，与市场乱象整治、公司治理等方面有机结合，夯实合规管理基础，提升合规工作质效。三是实行“一把手”负责制。总行领导、各部门经理、支行行长与员工层层签订“海阳农村商业银行合规履职承诺书”，做到业务、岗位、职责和人员“四个全覆盖”，确保全体人员通过此次活动，深化合规认识，明确岗位职责。

促宣贯，强化氛围。一是制订学习计划。选取省联社领导重要讲话以及金融职业道德规范、法律法规作为学习内容，建立配档表配发至每位员工，分阶段、分岗位明确学习内容，强化“学法、懂规、遵纪、守制”意识。二是采取多样化学习方式。通过集中学习与自学相结合、岗位交流与互动讨论相结合等多种形式，认真学习《山东省农村商业银行员工违规违纪处理办法》《中小金融企业案件风险防控实务》等读本。同时，通过鲜活案例延伸解读强化员工合规意识，防微杜渐。三是签订合规履职承诺。承诺书以部门、支行为单位集中学习并组织签订，总行部门成员由主要负责人带领集中学习、集中签订，切实增强员工合规履职意识。四是开展合规履职宣誓。合规履职宣誓分层次开展，总行组织中层管理人员及机关人员集中进行合规宣誓，各支行组织本单位员工进行集中宣誓。宣誓时，均明确宣誓人和领誓人，保证宣誓场所庄重、严肃。

强培训，内化意识。一是发展合规联络员制度。海阳农商银行成立了覆盖全辖的合规联络员小组，通过现场化授课，网络平台推送课件或授课视频等多种方式和渠道组织个性化、差异化合规培训。二是进行覆盖全员的合规知识测试。将合规知识测试与案防性测试合二为一，由监察保卫部和合规管理部全力配合，于2018年6月全员完成了合规知识测试。三是组织开展合规自查。通过合规培训，要求各部门组织开展“自查”、“上查下”等活动，形成台账及整改情况报告。四是开展合规宣讲。成立由班子成员、各部经理、各条线业务骨干等组成的宣讲团，对各支行进行现场宣讲，通过网络平台推送宣讲课件或授课视频，保证每个支行每季至少宣讲一次。

夯基础，强化执行。一是立规范，弥补操作漏洞。通过梳理现有制度、业务流程和工作岗位职责，在岗位禁止性规定的基础上，主动开展制度后评价等工作。二是勤梳理，掌握内外变化。一方面以保障内部制度与监管政策的一致性为目标，将近年来的外部监管政策与本行内部制度进行对比，查找制度建设存在的不足。例如：通过研究《商业银行股权管理暂行办法》，形成《海阳农商银行股权管理暂行办法》《海阳农商银行股权质押管理暂行办法》，帮助基层及时掌握外部政策法规动向，明确禁止性、约束性和限制性要求。另一方面从“监管重点关注”和“近年检查问题发生率较高”等两个维度确定重点业务开展合规评估，从制度规定、实际操作、监管要求等多个方面评估论证重点业务的合规性，并对存在的问题提出解决方案，指导基层有效落地实施。

防风险，深化治理。一是严检查，完善内控监督。紧密结合监管要求开展业务排查，将“合规管理深化年”活动与监管部门布置的“深化整治市场乱象”活动紧密结合，针对违反宏观调控政策、侵害金融消费者权益、违法违规展业等8个方面、22个主要问题开展自查、上查下、等多种形式的检查，并落实检查工作责任制。同时针对2017年监管部门及上级行组织开展的各类检查所发现问题开展整改“回头看”，切实完善和修正环节漏洞，从源头上遏制内控合规风险隐患，防范操作风险。二是严整改，倒逼职责落地。对于发现问题不回避，不掩盖，坚持立查立改，采取合规风险提示、整改通知书等方式督促相关经营机构、管理部门加强整改，明确整改标准、时限、措施，着力祛除市场乱象“顽疾”。将责任分解和落实到各机构、各岗位人员，提升全员、全流程责任意识，坚持失责必问、问责必严，以强有力的问责倒逼主体责任落地生根、开花结果，上半年进一步深化整治市场乱象工作中，累计处理违规责任人26人次，罚款13000元，将内控管理职责压紧压实。