邮储银行吉安县支行多举措防范洗钱风险

　了解客户，进行尽职调查。个人客户主动询问客户资金用途，了解客户职业，对于汇款与转账业务做好详情了解并给与风险提示。对于对公客户，通过回访，实地查访，向公安、工商、税务等部门核实等多种渠道进一步核实客户身份，调查了解网银客户的住址、职业、经营状况等真实情况，做好客户尽职调查工作。

　加强反洗钱宣传培训。对内强化培训，对外狠抓宣传。组织全支行反洗钱专兼职人员参加支行组织的专项培训。对外通过电子屏播放标语、摆放宣传折页、设立反洗钱咨询台等多种方式营造反洗钱氛围，切实履行反洗钱义务和责任。

　加强可疑交易识别和重点可疑交易报送工作。重点开展对可疑交易“人工识别”工作，严密监测电子银行等交易资金去向和特征，重点关注多头开户、虚假开户等开户环节的管理，关注睡眠账户突然启用和资金流量突然加大、POS机刷卡套现、巨额现金交易等，有符合反洗钱重点可疑的交易和行为及时向人民银行和上级行报送。认真剖析反洗钱典型案例，学习新的洗钱犯罪特点，提高可疑交易识别能力，掌握重点可疑交易报告流程，加强反洗钱操作技能，严密防范洗钱操作风险。