邮储银行赣县支行多措并举推进反洗钱工作

    一、加大培训力度。要想人人防控，首先就要让员工知道我国的反洗钱法律法规有哪些，制定的前提是什么，洗钱的定义及危害。只有在层层培训和学习中，将反洗钱的意识深入人心，才能在基础上形成反洗钱的大范围防控。提高员工反洗钱知识和技能，通过召开晨会、定期培训和自学等方式对门柜人员进行培训,提高处理、甄别、审议可疑支付交易的能力。

   二、做好源头控制。洗钱的主要方式是通过账户之间的频繁资金进出，所以账户开立的真实就是至关重要的。从2000年4月1日开始实行实名制，到二代身份证的广泛推广，都说明国家在账户方面的管理越来越完善。因此，银行柜员在办理账户开立时，必须严格按照制度要求客户提供有效身份证件，并一律通过身份联网核查系统对身份证件的真实有效性进行核查，对于虚假、过期或与经办人明显不符的中止办理开户业务。只有这样，才能大大缩小洗钱的范围。

   三、密切注意一切可疑交易。客户通过银行柜台办理业务，若在短期内频繁进出资金或是进出资金与客户的实际资产明显不符的，应及时通过反洗钱监测系统上报。相关负责人员还应对系统中的可疑提示仔细查询比对，确保客户资金使用到底是自用还是疑点重重，若觉得不正常，应多加关注并及时上报。

    四、抓规范,严把日常结算各个关口。重点加强结算账户管理,把好洗钱的入口关,账户开立要双人实地调查照相,联网核实资料真伪。加强对现金的管理,堵死洗钱的基本出口。坚持对大额现金缴存实行登记,提倡和鼓励广大客户少用现金,积极选择票据、汇兑等非现金结算方式。
　  五、稳提高,定期总结分析。定期组织网点负责人，反洗钱联络员召开反洗钱联席会议,总结回顾反洗钱工作,协商、讨论、分析怎样做好反洗钱工作中的重难点。通过联席会对日常反洗工作中遇到的问题进行分析、讨论及解决。

     六、强宣传,增强公众反洗钱意识。在人流量大的街头发放传单和设点宣传，并面对面向老百姓讲解等方式反洗钱宣传工作,社会反应效益好,深得老百姓的好评。在营业厅内显眼处悬挂了大型反洗钱标语,提醒来办理业务的人员及路过行人。在营业大厅设立银行公众服务咨询台,向客户发放宣传单、解答疑难问题、面对面讲解反洗钱知识。

    反洗钱工作的防控任重而道远，需要全社会的共同参与和重视，只有反洗钱观念深入人心，防控意识普遍提高，才能有效的防范洗钱案件的发生。反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作，邮储银行赣县支行将严格按照人行反洗钱工作要求，切实履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济金融安全。

                                 邮储银行赣县支行：袁小林

                                           2017年4月18日