邮储银行赣县支行深入开展对公业务风险专项排查工作

为全面落实总行2017年第一次案防工作会议要求，有效应对当前严峻的案防形势，全面掌握全行对公业务的操作风险和道德风险情况，深入排查和揭示对公业务制度制定方面与制度执行层面的问题及漏洞，并根据排查结果，制定合理有效的整改措施，防范与化解对公重点业务操作风险及道德风险，夯实合规文化，强化监督管理，实现全行对公业务稳健合规发展。根据《关于转发江西省分行对公业务风险专项排查工作实施方案的通知》（赣州邮银会计函〔2017〕20号）文件要求，近日，邮储银行赣县支行决定对对公业务开展一次风险专项排查工作。

    该行成立专项排查工作领导小组，坚持“打防并举、综合治理、标本兼治”的工作方针开展对公业务风险专项排查工作,采取多种形式、多种渠道和多种方法，对对公业务风险情况进行深入排查，落实工作责任、明确分工、协同配合，确保对公业务风险及时暴露。排查内容包括但不限于以下内容：票据和福费廷业务：票据贴现业务、票据承兑业务、票据转贴现业务、福费廷及其相关业务；单位账户：存放同业账户、单位账户（同业客户账户、机构理财账户、高风险单位账户、资本项目外汇账户）、托管账户、代收付账户、公司信贷（不含小企业）放款管理；印章管理：排查包括行政用章和业务印章；员工排查：二级分行及以下分支机构负责人；一级分行及以下同业业务、票据业务、福费廷业务、公司业务部门负责人；及上述业务主管岗、营销岗；公司柜员岗。同时明确排查重点范围，主要针对公司账户管理、票据业务。突出重点风险，主要针对操作风险和道德风险。排查覆盖业务全环节，既要排查业务处理流程，还要排查制度漏洞、印章管理、岗位配置及员工行为。实施精准排查，根据总行和省、市分行提供的相关交易数据和风险账户的筛选，进行精准排查。

     通过此次排查活动，增强了公司业务人员的法规意识和责任感，有力地促进了从业人员按制度办事、依规程操作的自觉性，积极主动地参与这次排查活动，在排查中发现问题，总结经验，为以后的工作打下坚实的基础。

                          邮储银行赣县支行：袁小林

                               2017年2月27日