合规是银行业的立身之本,发展之基,是每一位金融从业者的职业底线与生命线。对于刚踏入银行业的新员工而言,唯有从入职之初树立牢固的合规意识、掌握扎实的合规知识、养成规范的操作习惯,才能规避从业风险、坚守职业初心。站前路支行营业厅从柜面操作风险、营销服务风险、员工行为风险三方面开展新员工合规培训。
一是聚焦柜面操作风险。柜面是风险防控的第一道关口,现金清点、伪现金、冠字号码上传等,极易因疏忽大意引发长短款或外部监管风险。日常操作中需杜绝麻痹思想,严格落实操作流程,把控每一个细节,杜绝侥幸心理。
二是聚集营销服务风险。在产品推广、客户营销过程中,严禁夸大产品收益、弱化产品风险,不得违规承诺保本保息。面对客户咨询,必须依据制度规定精准解答,不随意许诺、不盲目答复,避免因不当营销引发客户投诉、舆情风险及合规问责。
三是聚集员工行为风险。严格规范八小时内外言行,不参与非法依次、民间借贷、网络赌博等违规违法活动,不利用银行平台为个人谋取便利。时刻规范自身言行,自觉维护银行职业形象,杜绝因个人行为失落引发行业风险。
此外,站前路支行营业厅积极引导新员工将合规思维融入日常工作的每一处细节,帮助新入行员工梳理工作流程,实现从“被动守规”向”主动合规”的转变。
一是坚持常态化学习。将合规学习作为入职必修课,主动参与网点组织的合规培训、案例宣讲、风险复盘活动,常态化学习监管新政、行业新规和业务制度,及时更新合规知识储备,精准把握风险防控重点,持续提升自身合规素养和风险识别能力。
二是坚持规范化操作。牢固树立“合规为先、风险为零"的工作理念,严格按照流程、制度、标准化办理每一项业务。遇到问题及时请教、遇到风险及时排查、遇到难题及进复盘,不擅自操作、不盲目处理,确保业务操作零违规、零差错。
三是坚持常态化自省。每日香秀工作细节,每周梳理合规隐患,每月总结从业问题,常态化自查自纠、自我警醒。主动借鉴违规案例的教训,举一反三、防微杜渐,及时纠正不规范操作习惯,时刻绷紧合规之弦。
未来,站前路支行营业厅将以坚守与担当护航新员工职业成长,助力新员工在金融商位上稳步成长、行稳致远。