一则阻止账户异常解锁的案例分析

      一、案例经过
      近日，东阳通江支行阻止一起账户异常解锁事件。某日下午4点左右，客户罗某到金华东阳白云支行办理账户解控业务并要求转出卡内资金11.5万余元。客服经理在查询客户罗某近三个月交易明细之后发现十月底连续几天多笔异常交易，金额基本以整数为单位，交易对手均不相同。客服经理发现异常后呼叫现场经理一同向其询问是否认识交易对手以及钱款的来源用途。该客户在用途说明上含糊其辞，对交易对手具体身份也并不知悉，且并不能提供相关用途依据。现场经理多次询问后，观察该客户神情，根据明细及客户回答判断存在较为明显的异常。至此，现场经理立马拔打110报警电话。民警到场查看该客户明细后，将其带走进行问询调查。
      二、案例分析
    （一）客户在业务办理过程中，应观察其账户是否存在当日非同户名转入资金后短时间内转账的情况。
    （二）银行柜面工作人员应沉着冷静，谨慎应对，联合公安机关，及时排除风险隐患。
    （三）网点工作人员需互相配合，对客户多问，多查，多看，甄别到位。
      三、案例启示
    （一）仔细观察，抓住细节。通过观察客户办理业务时的一系列眼神、动作、语言等本能反应，判断其目的、用途真实性是否可疑，有效排除相关隐患。
    （二）自我提升，提高警惕。网点工作人员需持续加强警示教育学习，保持高度的警惕心，加大排查力度，对到店客户存疑情况能查尽查，堵住风险漏洞。
    （三）警银联动，把控风险。对账户异常客户，网点工作人员需果断拨打110报警电话，安抚好客户情绪，协助警察联动处置。