一、提高营销素质，这个素质首先是培养一个良好的心理素质，因为做销售工作，是从被客户拒绝开始的。选择做销售工作，就必须具有应对客户拒绝的心理素质。在实际的销售过程中，每个人的销售能力都并非是天生的，都是要经过不断的失败、反思、尝试的反复过程，才能形成符合自己的一套销售风格和经验，最后锻炼成为一名优秀的销售人员的。
二、培养一个良好的礼仪习惯，拜访客户时候要注意着装整洁，搭配和谐，打扮得体，给人的第一印象十分重要。
三、了解你的销售产品，推销员必须要念好的两本“经”，“产品”和“顾客”。作为银行职员，首先必须对自己推销的产品有一个全面的认识和了解。掌握产品的功能和效用，能准确无误地表达出产品的使用价值和使用方法。了解产品的价值取向，同类产品比较优势、市场占有率、顾客满意度。更要熟悉了解产品售后服务，包括产品质量、服务承诺、维修、维护、更新。
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