工行沧州车站支行全力推进“断卡”行动 防范金融违法犯罪

　　为有效贯彻落实国务院关于“断卡”行动的工作要求，进一步防范电信网络新型违法犯罪，强化风险管理，维护金融消费者的合法权益，工行沧州车站支行在打击网络新型违法犯罪的道路上，做出了应有的举措从源头上把控风险。

　　开卡前，该行工作人员对于可疑开户的行为要反复确认并及时告知主管，遏制开户风险的发生。在办理新账户开立业务时，业务人员告知客户并要求阅读签署开卡告知书，通过设备自动识别后，该行还会根据客户证件的信息与客户本人进行详细的对比，通过进一步的核査来确定客户身份的真伪，确保开户的真实性。这样“人控”和“机控”相结合的客户身份识别和风险监测措施，有效的从源头切断了客户利用虚假证件或者冒名开户进行损害消费者的违法犯罪行为。

　　在账户的存续期间，持续做好风险账户的排查处置工作，严格落实涉案账户的核查处理，有效的把控账户在使用过程中存在的风险。对于在该行反欺诈管理系统模型筛查的疑似涉赌、涉诈的风险账户，会按照相关要求，做好监测、核查、处置工作。

　　有部分不法分子利用互联网实施金融诈骗活动。对此，该行会持续加强客户身份识别工作和可疑信息分析报告。一旦发现客户交易存疑，第一时间上报省行必要时可增录可疑报告。加强疫情期间客户交易监测分析，增强对此类交易的敏感度，风险提示的疑点，该行将提交可疑交易报告，并采取适当的后续控制措施。

　　该行在晨会、夕会时通过学习案例等方式让员工清楚“断卡”行动的原因目的、任务，揭露违法后果。动员全行员工积极投身“断卡”行动，在营业网点迅速营造出强大的严打和合理合法使用账户的氛围，快速打造出一支素质过硬的“断卡"队伍。

　　另外该行还通过网点LED显示屏连续滚动提示语进行宣传，同时在营业网点张贴相关通告，在各岗位工位和公众教育区摆放“断卡”行动的宣传折页，通过摆放宣传资料、电子海报等方式加强对外宣传，让更多的人了解“断卡”行动，提高广大金融消费者的安全用卡意识。