工行沧州河西支行四举措提升反洗钱工作水平

　　为进一步提升反洗钱工作管理水平，促进社会金融业健康发展，工行沧州河西支行严格按照各项反洗钱法律和规定，以及中国人民银行的要求，认真开展包括反洗钱数据甄别和报送、反洗钱非现场监管报表的报送等各项反洗钱工作，不断促进反洗钱工作深入扎实开展。

　　一、增强人员队伍素质，提高员工合规意识。该行每月组织全员开展反洗钱系列学习，提高对洗钱犯罪行为的高度敏感性，将反洗钱工作的意义提升到政治角度布置。通过行务会、全行大会等各种会议反复强调反洗钱工作的的重要性、必要性和紧迫性，充分发挥员工的主观能动性，树立强烈的大局意识、责任意识，认真扎实做好反洗钱工作。

　　二、全面开展客户信息维护工作，提高客户风险分类准确性。该行要求各网点加强走访本地工商部门、综合运用工商注册信息库等方式，多维度完善开户申请书要素、系统优化等工作增加相应信息采集项，解决新增对公客户信息缺失问题，确保新增对公客户信息的全面、真实采集，为提升反洗钱管理工作提供坚实基础。

　　三、切实履行大额和可疑交易报告义务，增强反洗钱检测效果。该行要求各网点认真做好反洗钱数据监测系统的人工数据补录和增录工作，加强对可疑交易的人工判断、识别和监测，重点关注大额现金存取客户及高风险客户，将系统监测名单实行专夹保管，对名单客户进行重点监控，密切了解资金动向，切实提高可疑资金监测工作效率。

　　四、加强反洗钱知识培训和宣传。将反洗钱业务知识培训列入各业务条线培训范畴，加强对员工进行职业道德和职业守则的教育。通过业务培训和教育，增强管理人员和涉岗人员的思想意识和责任意识，提高一线员工反洗钱工作技能。针对公众对洗钱犯罪活动危害缺乏认识的现象，结合每年人民银行组织开展的反洗钱宣传活动，通LED显示屏播放宣传标语，到群众聚集的活动场所发放反洗钱相关知识折页等多种方式，大力开展反洗钱宣传，营造良好的反洗钱氛围，提高公众对反洗钱的认识。