工行沧州铁东支行持续增强反洗钱履职能力

　　反洗钱对维护金融体系稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击腐败等经济犯罪具有重大意义。随着国内金融业务发展创新、国际反洗钱要求不断提高，要求金融机构切实提高反洗钱监管能力和履职水平，再结合风险评估发现问题的性质、复杂性和严重程度，采取不同的反洗钱监管措施。工行沧州铁东支行积极落实反洗钱核查工作，从事前、事中、事后三方面严格执行规定动作，有效提升网点的反洗钱履职履责能力。

　　组织学习，提高合规意识。网点组织全员利用晨会时间学习反洗钱基本内容、规章制度，强化员工业务办理时反洗钱合规意识。做好反洗钱工作对维护我行声誉、防范金额风险、维护金融体系的稳定有重要现实意义。

　　把控风险，做好客户识别。客户身份识别制度是防范洗钱活动的基础性工作，需要银行一线员工提高警觉、加强防范。对于新开账户，做好现场审核和风险识别，核实客户“9要素”信息、开户目的和资金来源，观察是否有受他人操控开户的情况。对于可疑人员开户，要求提供辅助证明，若发现受电话操作操控等不正常行为，要终止办理账户开户业务。

　　事后监督，管控风险账户。遵循“了解你的客户”原则，网点对新开账户开展电话回访工作，确认客户账户为本人使用，并提醒客户出租出借账户将面临的法律风险。回访后，对账户非本人使用或一周内多次无法联系的情况，即时对账户实施只收不付管控。同时网点建立好账户回访工作台账，留存备查。另外，网点也建立大额交易和可疑交易报告制度，单笔交易或在规定期限内累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告，以作为发现和追查洗钱行为的线索。