建行杭州秋涛支行时刻保持警惕，对风险说“NO！”

      “您好请坐，请问您要办理什么业务？”在平常而又忙碌的上午，建行杭州四季青支行的柜员接待了两位二十出头的年轻客户。“这两位客户刚办好银行卡，想要再办两个高级网银盾。”一旁引导客户来柜面的大堂经理解释道。柜员没有多想，便按例询问客户：“请问两位为什么要办理高级网银盾呀，我们的手机银行每天有单笔五十万，累计一百万的转账额度，一般情况下都是够用的？”客户不假思索地说道：“公司让我们办的。”随后又马上改口：“我们俩是情侣，一起开淘宝店用的！”
        这样的说辞瞬间让柜员警觉了起来，又进一步的询问客户：“那您淘宝是做什么的啊？做了多久了呀？真的需要两个人都开盾吗？”两个客户面对柜员的再三询问却始终不肯做出正面解释。“发生了什么事？”此时，营运主管徐燕红也被这边的嘈杂声所吸引过来，在了解相关情况后，遇事经验丰富的营运主管直觉不对劲，两位客户开盾理由疑点重重：客户刚开始说是公司要求办的，后来又说是自己开淘宝店需要；客户刚刚开卡后就马上要求办理平时极少办理的高级通用盾，而不是一般客户办理的电脑网银盾；据问讯赶来的大堂经理核实，这两名年轻客户在办卡途中打电话与人交谈；客户在交流中曾隐约表示不急用，只是没事备着......
       思索片刻后，主管和柜员果断拒绝了两位客户的不合理要求，在客户强烈要求办盾的意愿下，主管要求客户出示名下其他银行卡的相关明细，提供办盾需要条件的证明。不出意料，客户无法提供相关证明材料，实际并不需要办理高级盾，两位客户只好悻悻离开了。
       当晚七点，网点便收到了上级行的紧急通知：近期有较多福建地区，九五后人员至网点要求开立高级盾的情形，在柜面人员询问开班用途时无合理解释执意开盾......请各营运主管提高警惕......提高反洗钱意识......
        通过此次事件，支行员工们更加清醒的意识到，自己平日时刻保持警惕性是正确的，应当将行内规章制度谨记于心，敏锐察觉各种异常情况，将风险扼杀于萌芽状态！