工行南昌艾溪湖支行四举措做好对公开户尽职调查工作

       工行南昌艾溪湖支行为全面贯彻落实监管要求，加强人民币单位结算账户尽职调查管理，不断推进企业银行结算账户涉嫌电信网络诈骗新型违法犯罪治理工作的开展，严格按照总省市行的工作要求，多措并举积极做好单位结算账户尽职调查工作。
       1、加强业务培训。加强对客户经理开展“对公账户开户尽职调查”业务学习培训工作，尤其对高风险行业客户、高风险账户实行监测分析，采取多渠道、多形式的加强型尽职调查措施，进一步了解客户的身份信息和业务意愿。
       2、强化流程管理。对新开户的客户，由柜员收集客户开户资料，并将开户申请资料提交客户经理进行尽职调查；客户经理严格按照流程对客户的证明文件、地址及联系信息、经营状态、业务意愿等方面进行调查，并确保营销和调查工作相分离；部门负责人对客户经理的尽职调查内容进行定期检查，核实尽调内容的完整性与合规性。保证各个环节环环紧扣，不漏一处，充分发挥尽职调查防范风险的作用。
       3、做好账户监测。进一步加强客户日常监测和阶段性尽职调查，深入了解客户交易真实性，了解客户交易背后隐藏着风险，定时对账户进行监测，及时发现经营异常客户，切实防范风险案件，高度重视反洗钱工作，加大检查力度，规范操作流程，发现问题及时采取防范措施，严防风险案件的发生。
       4、完善管理机制。指定部门负责人负责本部门账户尽调业务的管理，每月定期通过系统后台调取尽调数据进行业务检查，发现问题及时要求负责客户经理进行整改，并进行批评教育避免再犯。部门负责人会及时将上级行下发的尽调业务要求及风险提示案例组织全体员工进行学习，吸取教训，提高风险责任意识，切实做好尽调业务的培训指导工作。