工行沧州分行强化基层行反洗钱合规管理

为进一步提高反洗钱工作水平，督促基层行有效执行反洗钱监管法规，认真履行反洗钱法定义务，积极应对国内外反洗钱的监管，根据2019年度反洗钱工作计划安排, 近日，工行沧州分行对辖属多家支行开展了反洗钱业务专项检查，进一步夯实基层网点反洗钱工作基础，强化反洗钱合规管理。使反洗钱工作稳步、有效运行
    一、制定方案。市行反洗钱中心根据人民银行近年反洗钱执法检查情况通报反映出来的共性问题，结合本行工作实际，统筹考虑检查对象、时限、依据、内容、方法、分工、要求等诸多因素，用心编制反洗钱业务检查方案。通过公文的形式下发至各支行、督促各专业条线、各支行要高度重视本次检查工作。
    二、开展自查。各专业条线、各支行按照检查内容逐条逐项在规定时间内进行自查，自查面达到100%。市行反洗钱中心将对自查结果进行抽查，检查面30%。对反洗钱管理链条中的薄弱环节、日常操作上的主要风险点进行重点自查。对自查发现的主要问题，认真分析原因，制定有效整改措施，及时整改。各行、市行各专业部门要在自查的基础上，对内外部反洗钱检查存在问题较多或问题性质较为严重的辖属网点进行“再检查”，巩固和扩大自查整改效果。
    三、突出重点。在各专业条线、各支行自查的基础下，采取现场检查和非现场相结合、翻阅账户资料、调阅系统影象资衬、现场询问、查看反洗钱系统等方式对进行检查工作。 主要检查基层行反洗钱内部管理、阵地宣传、客户身份识别、大额交易报告、非自然人客户受益人身份补录工作、客户风险等级管理，突出手工新增异常交易和手工新增大额交易报告、在反洗钱系统中新增有权机关外部协查等薄弱环节，突出一次性业务、代理业务和跨境汇款等易忽视领域。
四、加强整改。为更好地查摆基层行反洗钱工作中存在的问题，堵住风险防控漏洞，该行组织各支行开展了自查工作，针对自查和抽查发现的问题，要求各行力行力改、即行即改、真抓真改。特别对客户身份识别、增强尽职调查等重要环节开展持续性跟踪检查，对屡查屡犯和主观故意等问题要从严问责，提升制度执行力。