工行沧州分行围绕业务合规发展推进重点案防管理

为实现“三无”案件和重大风险事件目标，工商银行沧州分行面对内外部内控案防严峻形势，牢树“以风险为导向，以治理为目标”的理念，针对重点业务领域、关键管理环节和易发案部位，强化重点管理，夯实内控基础，促进业务合规稳健发展。
    全面推进主题活动。该行以内控合规“压实责任年”主题活动为抓手，突出关键群体引领和文化基层延伸“两个效应”，以“明责”、“知责”、“履责”、“问责”为着力点，压实案防主体责任、监督责任和整改责任，把控实质风险，不断夯实全行合规经营管理基础。坚决杜绝重大恶性案件和风险事件发生。
    强化“三查”制度落实。该行一是做好贷前尽职调查工作，防止企业信贷资金流入民间借贷等高风险领域；合理确定企业授信额度，防止企业套取我行信贷资金参与高利贷等活动。二是规范授信审批，防范客户过度融资和多头融资风险，重点加强贷款资金支付的真实性和合规性审核，按照贷款新规要求，落实贷款资金“实贷实付”和“受托支付”的相关规定，严防利用虚假交易、关联交易套取银行贷款。三是完善贷后管理工作机制，全面落实客户经理贷后管理的各项工作要求。严格执行各项贷款管理要求和规定。
    严格运营风险管理。该行加强业务过程中的实物现金、空白重要凭证等管理。严格重要事项审核审批和现场管理，落实现场管理人员的业务审批和事中风险控制职责。持续加强重点领域风险监控和核查，有效识别风险防控风险。加强工作督导，落实管理责任，制定有针对性的整改措施和帮扶责任制，提升人员素质和业务操作技能。
落实岗位核心风险。该行各支行、网点、机关各专业部室中心主要负责人为推广应用《内部控制手册》工作第一责任人。加强组织学习与落地。将《手册》的推广运用工作与今年开展的内控合规“压实责任年”、案件警示教育活动以及合规管理、案防履职、内控评价等重点工作相结合，整合措施、互促互推，突出实效。本着“干什么，学什么”。将《手册》对关键岗位、关键环节、关键风险的重点控制要求，对应至具体岗位、具体人员、具体业务、具体管理之中。